ขอความเห็นเกี่ยวกับ SCBLTS หน่อยครับ

[LarukuLarc]

อยากถามความเห็นทุกท่านเกี่ยวกับกองทุนหุ้นระยะยาว SCBLTS พอดีกำลังหาข้อมูลอยู่ครับ
โดยเป้าหมายหลักในการลงทุนของผมคือการหาทางลดหย่อนภาษีครับ
ไม่ทราบว่ากองนี้หน้าสนใจรึเปล่า เพราะกำลังจะเปิดขายครั้งแรก 15 - 20 มิถุนายนนี้ครับ

ขอบคุณครับ

[mf]

อยากถามความเห็นทุกท่านเกี่ยวกับกองทุนหุ้นระยะยาว SCBLTS พอดีกำลังหาข้อมูลอยู่ครับ
โดยเป้าหมายหลักในการลงทุนของผมคือการหาทางลดหย่อนภาษีครับ
ไม่ทราบว่ากองนี้หน้าสนใจรึเปล่า เพราะกำลังจะเปิดขายครั้งแรก 15 - 20 มิถุนายนนี้ครับ

ขอบคุณครับ

ถ้าเป้าหมายคือการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีไม่เน้นผลตอบแทนก็น่าสนใจครับ

SCBAM เขาอธิบายอย่างนี้ ลองดูกันครับ

กองทุนจะลงหุ้นตามเกณฑ์ ~65% แล้วไป short SET50 Index Futures 3.5 อีกประมาณ 31% ลงตราสารหนี้

Futures ที่ short ไว้จะคุมระดับผลตอบแทน ให้ขึ้นลงอยู่ที่ระดับ 30%


สมมุติว่าเริ่มต้นที่ 500 สำหรับดัชนีSET50 และ SET50 Index Futures

หุ้นขึ้น10% เป็น 550 กองทุนลงไว้65 จะได้กำไร 6.5%
แต่จะขาดทุนจาก Futures 3.5 เหลือกำไร 3% ถ้าเทียบเป็น 10% ก็เหมือนลงทุนในหุ้นแค่ 30% แล้วได้กำไร10% (ได้3%)

หุ้นลง10% เป็น 450 กองทุนลงไว้65 จะขาดทุน 6.5%
แต่จะกำไรจาก Futures 3.5 เหลือขาดทุน 3% เทียบเป็น 10% ก็เหมือนลงทุนในหุ้นแค่ 30% แล้วขาดทุน10% (แค่3%) มุมเดียวกับกรณีหุ้นขึ้น

ทีนี้การลงทุนในหุ้นย่อมมีปันผล (ประมาณ 4%หน่อยๆ ตอนนี้) และเงินส่วนที่ซื้อตราสารหนี้ก็จะมีดอกเบี้ยด้วย เป็นส่วนเพิ่มที่ผู้ลงทุนจะได้ นอกจากภาษี

แต่ก็ต้องมองครับว่าหุ้น 65% ผจก.กองทุนเขาบริหารย่อมได้กำไรขาดทุนแตกต่างจากดัชนีโดยตรง และขึ้นกับจรรยาบรรณของ ผจก.กองทุนด้วยว่าจะไม่ใช้ Futures นอกเหนือจากวิธีข้างต้น

แต่รวมๆ ถือว่ากองทุนนี้มีโมเดล น่าสนใจทีเดียวและทำให้กลายเป็น LTF ที่มีความเสี่ยง(และโอกาสได้ผลตอบแทน) ต่ำที่สุดในระบบครับ

ลองดูครับว่าใช่แนวที่อยากได้ไหม