มั่งคั่งด้วยหุ้น ลงทุนอย่างมีคุณค่า

[sorn adis]

แนวคิด money and risk management สรุปง่ายๆเป็น อย่าโลภเกินความรู้ ได้ไหมครับ

ขั้นแรกคือ ให้มีสถานะการเงินที่มั่นคงก่อน ทำให้มี positive cash flow
โดยขยันทำงาน ลดค่าใช้จ่าย และไม่ก่อหนี้เกินตัว

ขั้นที่สอง เอา cash flow ที่ได้ไปลงทุนให้ได้ IRR สูงๆ โดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุด(โดยการหาความรู้ และมีแนวทางการลงทุนที่ถูกต้อง)

ขั้นที่สาม มีความสุขอย่างง่ายๆ พอเพียง ไม่โลภ เพราะอัตราผลตอบแทนที่ได้มักวิ่งตามความโลภไม่ทัน

วลี อย่าโลภเกินความรู้ นี่พี่หมอเอ๋ใช้บ่อยนะครับ และทำตามนั้นได้จริงๆ เพราะได้ผลตอบแทนน่าประทับใจ
ทั้งๆที่โฟกัสในการลงทุนแค่ตัวเดียวแถมยังใช้มาร์จิ้นอีกต่างหาก

[jek ae]

อย่าโลภเกินความรู้

รู้มากเสี่ยงน้อย รู้น้อยเสี่ยงมาก

ลงทุนแบบความเสี่ยงต่ำ ความไม่แน่นอนสูง

มันคือการสร้าง margin of safty ให้กับภาพรวมของการลงทุน

ก่อนหน้าที่ผมมาลงทุนหุ้น โชคดีที่ผมมีการลงทุนในอสังหามาบ้าง การเสี่ยงของการซื้อหุ้นในรอบ2 ปีที่ผ่านมาผมรับได้ใน downside risk แต่จนถึงตอนนี้ผมก็ลดความเสี่ยงลงไปบ้าง เพราะในสถานการณ์ตอนนี้เราคงไม่สามารถบอกได้ว่าอยู่ในช่วง ความเสี่ยงต่ำ ได้อย่างเต็มคำ

ที่พูดอย่างนี้ไม่ได้หมายความว่าผมถอนตัวจากการลงทุนหุ้นนะครับ ผมยังมีหุ้นอยู่ในพอร์ต 100% เพียงแต่ปลอดการใช้มาร์จินแล้ว วงเงินที่คงอยู่ก็สามารถเป็น back up plan ได้เวลามี situation เกิดขึ้น

[sorn adis]

ลงทุนแบบความเสี่ยงต่ำ ความไม่แน่นอนสูง

มันคือการสร้าง margin of safty ให้กับภาพรวมของการลงทุน

คมกริบอีกแล้ว

ลงทุนแบบความเสี่ยงต่ำ ความไม่แน่นอนสูง

นอกจากจะมี downside risk ต่ำแล้วมีโอกาสได้ return สูงมาก

ถ้าเจอตัวต่อไป อย่าลืมกระซิบบอกผมด้วยนะครับ

[jek ae]

หมอศร นั่นแหละต้องกระซิบบอกผมบ้าง

ว่าแต่ช่วงนี้มันเข้าฤดูล่าห่านกันนี่นา :lol:

[Paul VI]

ความคิดส่วนตัวนะครับ ผมว่าพวกเราลงทุนในหุ้นก็นับว่า เป็นการลงทุนที่จัดอยู่ในกลุ่มเสี่ยงกว่าชาวบ้านเค้าแล้ว

แล้วพวกเราก็ลงทุนในหุ้นกันเกือบจะเต็มพอร์ตกัน ยิ่งนับว่ามากกว่านักลงทุนหุ้นประเภทอื่นๆ

ผมจึงมีความเห็นส่วนตัวว่า เราไม่จำเป็นต้องเสี่ยงให้มากเกินไปโดยใช้ margin แน่นอนเวลาที่หุ้นเป็นช่วงขาขึ้นมันย่อมสร้างผลตอบแทนแบบทวีคูณ แต่ถ้าเป็นช่วงที่ขาลง หรือเกิด panic sell เอาง่ายๆ แค่ช่วงต้นๆเดือนที่ดัชนีปรับมาพอควรแค่ 9-10 % จากเดิม ผมว่าหลายคนที่ใช้ margin นี่ก็นอนกันไม่ค่อยหลับแล้ว

แต่ส่วนตัวผมก็ลงทุนหุ้นไม่เต็มพอร์ตนะครับ ผมจะถือพวกกลุ่มอื่นๆเช่น ตราสารหนี้ทั้งหลายที่เปลี่ยนเป็นเงินสดได้ทันทีที่ต้องการ แล้วก็พวกอื่นๆเช่น หุ้นกู้ หรือ ตั๋ว B/E

ช่วงหุ้นปรับตัวลง ผมก็เลยได้ shop หุ้นที่อยากเก็บเข้ามาเพิ่มอีกเยอะเลย


แต่ผมว่า จะยกเว้น เมื่อนักลงทุนคนนั้นได้ศึกษาหุ้นตัวนัี้้นมาเป็นอย่างดี และจำกัดความเสี่ยงโดยการศึกษาอย่างละเอียด อย่างหมอเอ๋

[Paul VI]

เข้ามาเก็บเกี่ยวความรู้ด้วยคนครับ ขอบคุณพี่ stemcell ด้วยครับ

Happy Valentine's day ทุกท่านครับ

แทบจะลืมไปเลยว่า วันนี้วันวาเลนไทน์

เลยบอก รักนะ จุ๊บๆ ให้แฟนไปแล้ว อายจัง



รักเพื่อนๆมนุษย์ด้วยกันเป็นสิ่งที่ดี แต่

อย่าลืมรักตัวเอง ด้วยนะครับ

[Paul VI]

มาปูเสื่อรอฟัง หมอ stemcell ภาคต่อ

ระหว่างนั่งดูหนัง ดราม่า 555

[reiter]

มาปูเสื่อรอฟัง หมอ stemcell ภาคต่อ

ระหว่างนั่งดูหนัง ดราม่า 555

:lovl: :lovl: :lovl:

[Paul VI]

:lovl: :lovl: :lovl:

:lovl: :lovl: :lovl:

วันนี้วันวาเลนไทน์ มนุษย์ทุกคน ควรรักกันมากๆ

หัวเราะ กันดีกว่านะ หมอแป๊ะ :lovl: :lovl: :lovl:

[navapon]

happy valentine day too
บ้านผมอยู่ อ.สอยดาว จันทบุรี อยู่ชายแดนเขมรเลย (30 km) น่ากัวจังคับ
กลัวรบกันแล้วหนีไม่ทัน

[Fon^^]

แทบจะลืมไปเลยว่า วันนี้วันวาเลนไทน์

เลยบอก รักนะ จุ๊บๆ ให้แฟนไปแล้ว อายจัง

อ่านแล้วแอบเขิน โรแมนติกมาก

[Paul VI]

happy valentine day too
บ้านผมอยู่ อ.สอยดาว จันทบุรี อยู่ชายแดนเขมรเลย (30 km) น่ากัวจังคับ
กลัวรบกันแล้วหนีไม่ทัน

สู้ๆครับ

[Paul VI]

แทบจะลืมไปเลยว่า วันนี้วันวาเลนไทน์

เลยบอก รักนะ จุ๊บๆ ให้แฟนไปแล้ว อายจัง

อ่านแล้วแอบเขิน โรแมนติกมาก

อยากฟังต่อเปล่า หมอฝน

แอบหนีลูกๆ แปีบนึงไปกิน ไอติมรสสตรอเบอรี่ มาด้วย

เป็นไงบ้างล่ะ หวานเลี่ยนเลยมั้ย :lovl:

[stemcell]

ตอนที่3 กระบวนการคิดลดเสี่ยง

คนเรามีวิถึชีวิตต่างกัน มีอารมณ์ ความรู้สึก พฤติกรรม และ การเรียนรู้ เป็นที่มาของประสบการณ์ที่แตกต่างกัน ทำให้การเรียนรู้เรื่องเดียวกัน การกระทำจากเหตุเดียวกัน ส่งให้เกิดผลลัพท์แตกต่างกัน เช่น ตำราแพทย์เล่มเดียวกัน แต่ส่งผลให้เกิดการรักษาแตกต่างกัน ดังนั้นเมื่อเราได้เลือกลงทุนกิจการ หรือ เก็งกำไร หรือ พนันหุ้น จะต้องมีกระบวนการคิดให้สามารถลดความเสี่ยง ที่น่าสนใจคือกระบวนการคิดแบบวงจรคุณภาพ PDCA ( plan do check act ) คนที่ทำ HA , JCI หรือระบบคุณภาพอื่นๆอาจเคยได้ยินและทำมาแล้ว
plan คือ การเตรียมการขั้นตอนการลงทุน ซึ่งจะต้องมีแผน มีทางหนีทีไล่ในกรณีที่เป็นอย่างที่คิด และ ไม่เป็นอย่างที่คิด อย่างที่เคยเกริ่นไว้ตามหลักไตรลักษณ์ ( อนิจจัง ทุกขัง อนัตตา ) เหมือนอย่างที่เราเล่นหมากรุก ก็จะมีกระบวนการคิดว่าถ้าเราเดินแบบนี้ คู่ต่อสู้เดินแบบนี้ เราจะเดินแบบไหน ล่วงหน้า ก่อนที่จะเดินหมากจริงๆ
do คือ การทำตามแผนการลงทุน
check คือ การตรวจสอบแผนการลงทุนเป็นระยะๆ ทั้งผลประกอบการ ข่าว หรือ ข้อมูลที่มากระทบ
act คือ หลังจากตรวจสอบการลงทุนแล้ว เราก็ตอบสนองต่อสิ่งที่มากระทบแตกต่างกัน บางครั้งเราพบว่า ถึงแม้มีแผนเตรียมการไว้ แต่สิ่งที่เกิดขึ้นก็อยู่นอกแผน เราต้องดำเนินการแก้ไขอย่างมีสติ และ นำไปสู่การ plan ใหม่เป็นวงจรต่อเนื่อง

เมื่อเราทำตามขั้นตอนที่เรียกว่า วงจรคุณภาพความคิด ( PDCA ) ก็จะเกิดการเรียนรู้ขึ้น นำมาสะสมเป็นประสบการณ์ ในที่สุดก็นำมาสู่สิ่งที่เรียกว่า "สติ" มากขึ้นจากกระบวนการคิดเป็นระบบ

ไม่มีใครที่รู้อนาคตเนื่องจากมันไม่แน่นอน แต่ถ้าเรามีการเตรียมกระบวนความคิดอย่างเป็นระบบ ก็จะช่วยลดผลกระทบลงได้

น่าจะเหลืออีก 2 - 3 ตอนสั้นๆ ถ้าไม่เบื่อกันนะครับ ( เขียนเหนื่อย )

[jek ae]

ขอบคุณครับ ติดตามต่อครับ

[erickiros]

ไม่เบื่อครับพี่หมอ stemcell

[Nuthor]

Happy valentine day ย้อนหลังพี่ๆ เพื่อนๆ ทุกคนครับ
ลงขอให้หล่อๆ รวยๆ มีแต่คนรักคนหลงกันทุกคนนะครับ

[stemcell]

ตอนที่4 กำไรพอเพียง

คนเราทุกคนยังไม่พ้นทุกข์ ยังมี "รัก โลภ โกรธ หลง และ ความกลัว" สิ่งนี้เป็นที่มาของการศึกษาหลายเรื่องที่ดูความเกี่ยวข้องทางเศรษฐศาสตร์ การลงทุน การพนัน กับ อารมณ์และพฤติกรรมของมนุษย์ ตลาดหุ้น กิจการ ราคาหุ้น ปริมาณการซื้อขายหุ้นเป็นภาวะไม่อยู่นิ่ง dynamic ตลอดเวลา เพราะมันคืออารมณ์และพฤติกรรมของมนุษย์

เมื่อเราลงทุน หรือ เก็งกำไร หรือ พนันหุ้น เราทำการซื้อหุ้นเพื่อเป็นส่วนหนึ่งของกิจการ ลึกๆเราก็อยากกำไร อาจเป็นได้หลายแง่ เช่น ส่วนต่างราคาหุ้น , เงินปันผล , มีชื่อเสียง , สนองตัณหา แล้วเราจะทำกำไรเมื่อไหร่ คำว่า"พอเพียง" จะมาร่วมกันกับคำว่า "positive attitude or positive thinking"

เมื่อเราโชคดีได้กำไรมากขึ้นเรื่อยๆ ก็จะเกิดสิ่งที่เรียกว่า รักในหุ้น โลภในกำไร โกรธถ้ามันผันผวน หลงกับพื้นฐานที่มี dynamic และ กลัวจะขาดทุนกำไร และ ความไม่รู้ก็จะเกิดขึ้น ก็จะมีแนวทาง "พอเพียง" ช่วยได้แต่เทคนิกในการทำขึ้นอยู่กับแนวทางของแต่ละคน เช่น

ถ้าลงทุนด้วยความสุข เมื่อไหร่ที่เริ่มไม่มีความสุข อันเกิดจากความไม่รู้ว่า " ความเสี่ยงเป็นอย่างไร" "เหลือ margin of safety เท่าไหร่" "กิจการจะเป็นอย่างไรในอนาคต" เราก็ขายกิจการ หรือ ขายหุ้นออกมา มีหลายแนวทาง เช่น คลายเครียดเรโช ( หาอ่านเพิ่มเติมเองนะครับ ) แต่ของผมใช้ความรู้สึกเป็นเกณฑ์วัด ก็ขายจนกระทั่งมีความรู้สึกว่า ถ้าที่เหลืออยู่ขาดทุนจนหมดก็ไม่เป็นไร 55555+

หรือบางคนลงทุนจนกว่ากิจการจะมีพื้นฐานเปลี่ยนไป ก็จะขายเมื่อพื้นฐานเปลี่ยน แต่มีข้อแม้ว่าอย่าปล่อยให้"ความไม่รู้" มากำหนดการลงทุน ซึ่งก็จะมีกระบวนการคิดแบบ PDCA มาช่วย

หรือบางคนลงทุนโดยอาศัยการ switch ระหว่างหุ้นที่มี margin of safety ต่ำ ไป สูง หรือ บางคนกำหนด zoning ของกำไรไว้ว่าเมื่อถึงจุดหนึ่งก็ขายทำกำไรออกมา เมื่อถึงจุดหนึ่งที่เราพอใจแล้ว อยู่ในแผนที่เราตั้งไว้ ซึ่งก็หมายถึงความพอเพียง นั่นเอง

และ สิ่งหนึ่งที่พบได้บ่อยหลังจากการขายกิจการ หรือขายหุ้นไปแล้ว พบว่ากิจการยังดี หรือ ราคาหุ้นขึ้นไปต่อ ทำให้เราขาดทุนกำไร เราควรมี positive attitude หรือ positive thinking ว่า ในโลกนี้ไม่มีใครทำกำไรได้สูงสุดตลอดไป และ เราได้แบ่งกำไรให้กับคนที่ซื้อกิจการหรือหุ้นต่อจากเราไป ได้ทำกำไรบ้าง อย่างนี้จึงจะเกิดความสุขในการลงทุน

บางครั้งภาษาก็ไม่สามารถอธิบายสิ่งที่ต้องการบรรยายได้หมด ใกล้จะจบบทความสั้นแล้ว

[stemcell]

มึนๆ

[sorn adis]

มึนๆ

ชัดเจนครับ ไม่มึนๆ

รอ final season อยู่ครับ

[stemcell]

มึนๆ

ชัดเจนครับ ไม่มึนๆ

รอ final season อยู่ครับ

ตอนสุดท้าย เขียนยากสุดครับ

[Paul VI]

plan คือ การเตรียมการขั้นตอนการลงทุน ซึ่งจะต้องมีแผน มีทางหนีทีไล่ในกรณีที่เป็นอย่างที่คิด และ ไม่เป็นอย่างที่คิด อย่างที่เคยเกริ่นไว้ตามหลักไตรลักษณ์ ( อนิจจัง ทุกขัง อนัตตา ) เหมือนอย่างที่เราเล่นหมากรุก ก็จะมีกระบวนการคิดว่าถ้าเราเดินแบบนี้ คู่ต่อสู้เดินแบบนี้ เราจะเดินแบบไหน ล่วงหน้า ก่อนที่จะเดินหมากจริงๆ
do คือ การทำตามแผนการลงทุน
check คือ การตรวจสอบแผนการลงทุนเป็นระยะๆ ทั้งผลประกอบการ ข่าว หรือ ข้อมูลที่มากระทบ
act คือ หลังจากตรวจสอบการลงทุนแล้ว เราก็ตอบสนองต่อสิ่งที่มากระทบแตกต่างกัน บางครั้งเราพบว่า ถึงแม้มีแผนเตรียมการไว้ แต่สิ่งที่เกิดขึ้นก็อยู่นอกแผน เราต้องดำเนินการแก้ไขอย่างมีสติ และ นำไปสู่การ plan ใหม่เป็นวงจรต่อเนื่อง

ชอบมากเลยครัีบ

อย่าเพิ่งจบเร็วสิครับ ขออีกซัก 2 ตอน

[Paul VI]

มึนๆ

ช่วงนี้ผมมึนกว่า

เมื่อคืนนอนดึก ดูหนังดราม่าเยอะไปนิดนึง :lovl:

[jek ae]

แล้วสนุกไหมครับ หมอมุข

รอดู 4 ทุ่มคืนนี้ดีกว่าไม่มาม่าแต่ฮากริบ

[Paul VI]

แล้วสนุกไหมครับ หมอมุข

รอดู 4 ทุ่มคืนนี้ดีกว่าไม่มาม่าแต่ฮากริบ

ครับถ้าเป็น money talk พลาดไม่ได้ เพียงแต่ผมคงต้องพึ่ง sorawut channel

[Paul VI]

มารอฟังความรู้หมอ stemcell ต่อ

[Paul VI]

ดู Money Talk เพิ่งทราบว่า ดร.ไพบูลย์ อยากเป็นหมอ ครับ

ไม่เคยรู้เลยนะเนี่ย :lol:



http://blip.tv/file/4767305

[Fon^^]

ขอบคุณค่ะพี่หมอ stemcell ^^

[Paul VI]

วันนี้ เป็นวันที่ เวปเรา มีคนเข้าดูสูงสุด

Most users ever online was 528 on Wed Feb 16, 2011 11:49 am

[Pn3um0n1a]

วันนี้ เป็นวันที่ เวปเรา มีคนเข้าดูสูงสุด

Most users ever online was 528 on Wed Feb 16, 2011 11:49 am

ผมคุ้นๆ ว่าก่อนหน้านี้เคยเกิดกับหุ้นตัวหนึ่ง
ไม่แน่ใจว่าเป็น S__I หรือเปล่า
ตอนนั้นก็เข้ากันหลายร้อย