รบกวนออกความคิดเห็นตัว BFIT ด้วยครับ

[กาย]

รบกวนออกความคิดเห็นตัว BFIT ด้วยครับ
เห็นกำไรเติบโตต่อเนื่อง PE ต่ำ แต่ไม่มีบทวิเคราะห์เลย
ใน 100 คน ร้อยหุ้นก้อไม่มี อยากให้ช่วยออกความเห็น วิจารณ์หน่อยครับ

[GrahamDodd]

ราคาที่ 5.5 - 6.0 บาท ถือว่าไม่แพงครับเพราะ

1. BFIT ถือหุ้น BSEC 50% ซึ่งมูลค่าตลาดประมาณ 1000 ล้านบาท
   ดังนั้นที่ราคา 5.5-6 บาท จะเสมือนเราได้หุ้น BSEC ที่ราคาตลาด 2.7-2.9 บาทต่อหุ้น(P/BV=1) แถม O/S Loan ของ BFIT อีกกว่า 1000 ล้านบาท มาฟรี ๆ
2. O/S Loan ของ BFIT มีหนี้สูญค่อนข้างต่ำ คือไม่เกิน 4% ของพอร์ต แต่จะมีปัญหาที่คาอยู่เล็กน้อยคือ เรื่องนโยบายการบัญชีแบบใหม่ที่กำหนดโดยธปท(ถ้าจำไม่ผิด) ให้ตั้งสำรองมากขึ้นเป็นพิเศษ (รายละเอียดตรงนี้ลองไปอ่านกันเองนะครับ)
2. BFIT พึ่งเปิดพอร์ตลงทุนในตลาดหุ้นเมื่อต้นปี 500 ล้านบาท ถ้าดูจาก SET INDEX เป็นหลัก ตอนนี้ควรได้กำไรไม่ต่ำกว่า 10-15% แล้ว

แต่ทั้งนี้ทั้งนั้น ไม่รับประกันว่าราคาจะขึ้นครับ