CISA & CFA

[MarginofSafety]

อยากสอบถามและแลกเปลี่ยนกับเพื่อนสมาชิกเกี่ยวกับ Cer 2 ตัวนี้ครับ

CISA (Certified Investment and Security Analyst)
CFA (Chartered Financial Analsyt)

ในประเด็นดังนี้

1.เลือกสอบตัวไหนกันบ้าง
2.มีการเตรียมตัวสอบกันอย่างไร
3.กำลังสอบหรือสอบผ่านแล้วและตั้งใจจะสอบถึง Level ไหน
4.คิดว่าจะนำ Cer ตัวนี้ไปใช้ทำอะไร และคุ้มค่ากับการลงทุนหรือไม่
5.บลจ. มีนโยบายสนับสนุนโดยช่วยค่าสอบให้กับพนักงานสำหรับ Cer ดังกล่าว หรือไม่ อย่างไร ครับ

สำหรับผม ผมกำลังสอบ CISA 1 สอบผ่านแล้ว 1 กลุ่มวิชา เหลืออีก 3 กลุ่มวิชา

ที่เลือกสอบ CISA ก่อน เพราะว่าค่าสอบไม่แพงมากครับ (CISA 1, 5000 บาท CFA 1, ได้ยินมาว่าตีเป็นเงินไทยคร่าวๆก็ 40,000)

CISA เลือกสอบเป็น กลุ่มวิชาได้ , CFA ต้องสอบในวันเดียว (ต้องเตรียมตัวพร้อมจริงๆ สอบตกเสียดายตังแย่)

คิดไว้ว่า หากได้มีโอกาสได้ทำงานด้านการเงินแล้ว บลจ. อาจจะช่วยในการสอบ CFA (ไม่ต้องลงทุนเองทั้งหมด) ไม่รู้ว่าในความเป็นจริงแล้วเป็นอย่างนั้นหรือเปล่า

ช่วยแนะนำด้วยครับ

[สุมาอี้]

ที่จริงมี CISA 1 หรือ CFA 1 และสอบผ่านจรรยาบรรณก็เพียงพอแล้วสำหรับการเป็น FM ยกเว้นจะอยากเป็นมนุษย์ทองคำจริงๆ  

บ.ผมถ้าสอบผ่านเบิกได้ครับ

[MarginofSafety]

อยากฟัง version ยาวๆ จัง  :oops:
ถ้าคุณสุมาอี้จะกรุณาเล่าประสบการณ์ คงเป็นประโยชน์มากครับ

[สุมาอี้]

version ยาวๆ นี่ไม่สามารถอ่ะครับ เพราะผมเคยสอบแค่ CFA Level 1 เท่านั้น ประสบการณ์ยังน้อย

CFA สอบทีเดียวทุกหัวข้อก็จริง แต่ไม่ออกละเอียดครับ ดังนั้นถ้าภาษาอังกฤษแข็งแรงแนะนำให้สอบ CFA ถ้าไม่แนะนำให้สอบ CISA ง่ายๆ แบบนี้เลยครับ ยังไงเสียเวลาเตรียมตัวก็ต้องอ่านหนังสือภาษาอังกฤษอยู่แล้ว เพราะฉบับภาษาไทยอ่านเข้าใจยาก ใช้คำศัพท์แปลกๆ น่ะครับ

แต่ไม่แนะนำให้สอบทั้งสองอย่างเพราะมันมีค่าเท่ากัน เอาเวลาไปทำอย่างอื่นดีกว่า

ถ้าจะถามเรื่องเตรียมตัวอย่างไรก็ถามได้ครับ จะตอบให้ถ้าตอบได้ แต่ผมไม่เคยสอบ CISA นะครับ

[MarginofSafety]

โดยส่วนตัวผม พอดีไม่ได้มี Background ทางด้าน Finance หรือ Account มาก่อนเลย (จบทางด้าน Computer Engineering)

ถึงแม้กำลังเรียน MBA แต่คิดว่าคงยังไม่พอ น่าจะมี Cert ด้านการเงินซักใบ หากต้องการเปลี่ยนแนวไปเลย จากวิศวกรมาเป็นนักการเงิน การลงทุน

เนื่องจาก CFA มีค่าใช้จ่ายในการสอบสูงมาก ผมเลยเลือกที่จะสอบ CISA ก่อน

จริงๆแล้ว CISA ก็คือ CFA version บ้านเรา พูดแบบนี้ก็คงไม่ผิดนัก เพราะเนื้อหาหลายๆส่วน ตรงกับ CFA เปี๊ยบเลย ต่างกันก็แต่ภาษา

จุดมุ่งหมายผม คืออยากจะสอบให้ผ่านใน level สูงสุดไปเลยน่ะครับ เลยต้องชั่งน้ำหนัก ว่าสมมติว่าสอบได้ CISA 1 แล้วจะเอาไงต่อดี

ลองดู Profile ของพวกมืออาชีพด้านการเงินแล้ว
เช่น คุณ ณสุ จันทร์สม (เคยมาเป็น Guest Speaker) ก็เป็น CFA
ดร. สมจินต์ ศรไพศาล แห่ง KIMENG (สอนวิชา Investment) ก็เป็น CFA

ดูหลายๆท่านแล้ว ไม่ค่อยมีใครเลือกที่จะไปทางด้าน CISA อาจจะเป็นเพราะว่า CISA อาจจะค่อนข้างใหม่ และ เป็นที่รู้จักเฉพาะบ้านเรา ซึ่งต่างกับ CFA ที่เป็นที่ยอมรับกันทั่วโลก

แต่ถ้าเริ่มด้วย CISA 1 แล้ว จะสอบ CFA 1 ผมคิดว่าไม่ใช่การเริ่มต้นใหม่ เพราะเนื้อหาใกล้เคียงกันมาก หากสอบ CFA 1 ผ่านแล้วและยังมีไฟ ก็พยายามสอบ CFA 2 และ 3 ต่อไปเลย แบบนี้จะดีกว่ามั้ยครับ

ส่วน CISA 1 ที่สอบไปแล้วก็เหมือนเป็นการติวเข้มในการสอบ CFA 1

อยากสอบถามเพิ่มเติมว่า ปัจจุบันที่มีการกำหนดให้นักวิเคราะห์และผู้จัดการกองทุนอย่างน้อยต้องสอบผ่าน CISA 1 เราสามารถใช้ CFA 1 มาแทนได้หรือเปล่าครับ

แล้วคุณสุมาอี้มีแผนที่จะสอบต่อ level 2, 3 หรือเปล่าครับ

ช่วยแนะนำด้วยครับ

[สุมาอี้]

จะเป็น FM จะมี CISA 1 หรือ CFA 1 ก็ได้ครับ

ถ้าอยากได้ CFA มากกว่า จะ u-turn ตอนนี้ก็ยังทัน ตัดสินใจไปเลยครับ ถ้าจะสอบ CFA ก็หยุด CISA ไปเลยอย่าไปเสียเวลา

ส่วนตัวผมไม่มีแผนที่จะสอบต่อแล้วครับ เพราะไม่คิดจะเอาดีทางสายนี้แล้ว

[MarginofSafety]

ขอบคุณมากครับ สำหรับคำแนะนำ

[Doraemon]

ถ้าถามถึงว่าอะไรดีกว่ากันนั้น CFA ดีกว่าแน่นอนครับ เพราะตัว CISA เมืองไทยตั้งขึ้นมาเอง ส่วน CFA เป็นสากลยอมรับกันทั่วโลก แต่ก็ต้องขึ้นอยู่กับคุณด้วยว่าอยากจะเอาดีทางสายการเงินนี้จริงๆ รึเปล่า ถ้าต้องการแค่ Ceritfacate มาทำงานด้านนี้ผมว่าแค่ CISA ก็พอ แล้วผมว่า CISA ข้อสอบจะง่ายกว่านะ แต่ถ้าเรียนเป็นภาษาอังกฤษมาอย่างผมก็จะงงๆ อย่างคุณสุมาอี้บอก

ผมเป็นคนนึงที่สอบทั้ง CISA 1 และ CFA 1 ผ่านไปแล้วทั้งคู่ (คือคิดเหมือนคุณ HVI แหละครับว่าสอบ CISA เหมือนเป็นเตรียมสอบ CFA ไปในตัว) และตั้งใจว่าจะสอบ CFA ให้ครบทั้งหมดครับ

[MarginofSafety]

ผมเห็นด้วยครับว่าหลายๆอย่างเวลาแปลเป็นไทยแล้วจะงง เพราะเวลาศึกษาเราใช้ ตำราต่างประเทศอ้างอิง ยกตัวอย่างเช่น

Utility Curve = เส้นโค้งอรรถประโยชน์
Efficient Frontier = เส้นโค้งกลุ่มหลักทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพ
etc.

ถ้ามาศึกษาตำราไทย ที่แปลเขามาตรงๆแบบนี้ อ่านแล้วงงครับ

สำหรับ CISA ผมเหลือสอบอีก 3 กลุ่มวิชา (จะสอบปลายเดือน มี.ค. นี้)
ผมลงไปทั้งหมดเลย แต่ไม่ค่อยมีเวลาที่จะเตรียมตัวเท่าไหร่ คิดว่าคงอ่านไม่ทันแน่ๆ ครับ    
กะว่าจะทิ้งกลุ่มวิชาที่ 2 เพราะมีตั้ง 4 เล่มหนาๆ

อยากจะขอคำชี้แนะจากคุณ Doraemon สำหรับการสอบในกลุ่มวิชาเหล่านี้ ด้วยครับ

กลุ่มที่ 1 เกี่ยวกับจรรยาบรรณ และ กฎหมาย
กลุ่มที่ 2 เครื่องมือเพื่อการวิเคราะห์การลงทุน
กลุ่มที่ 3 การประเมินมูลค่าสินทรัพย์

อยากทราบว่าในแต่ละกลุ่ม แนวข้อสอบจะเป็นประมาณไหน มีจุดไหนควรเน้นเป็นพิเศษ และกลุ่มที่ 2 เนี่ยถ้ามีเวลาเตรียมตัวแค่ประมาณ 10 วัน ควรจะเลือกอ่านตรงไหนครับ มีหวังหรือเปล่าครับ  :roll:

[Doraemon]

ถ้าไม่ค่อยมีเวลาผมแนะนำให้เน้นกลุ่ม 1 กับกลุ่ม 3 ไปก่อนดีแล้วล่ะครับ เพราะกลุ่ม 2 นั้นเนื้อหาเยอะจริงๆ แต่ถ้ามีเวลาอ่านให้เน้นไปที่การวิเคราะห์งบการเงินนะครับ

กลุ่ม 1 นั้นออกตรงๆ เลย จรรยาบรรณให้ดูตัวอย่างคำถามท้ายเล่มครับ get idea ให้ได้จะเห็นว่า logic มันคล้ายกันแทบทุกข้อ ส่วนเรื่องแนวทางปฏิบัติฯ กับกฏหมายก็ไม่ต้องกังวลไปจำพวกวันที่หรือตัวเลขต่างๆ ให้ปวดหัวนะครับ เค้าเน้นที่หลักการ กฎเกณฑ์ทั้งหลายทำความเข้าใจให้ดีแล้วจำให้แม่นก็แล้วกันครับ

กลุ่ม 3 ผมว่าถ้าคุณเคยเรียนมาแล้วไม่น่ามีปัญหา เพราะคำถามไม่ยาก คำนวณไม่ซับซ้อน เน้นหน่อยตรงเรื่อง Bond นะครับ interest rate, coupon, maturity มีผลกระทบยังไงบ้าง อ้อ..อย่าลืมเรื่องการคำนวณ duration นะครับ  :o

[MarginofSafety]

ช่วยได้มากเลยครับ  :idea:
ขอบคุณมากครับ

[Stock Broker]

ถ้าจะเปลี่ยน field มาทำการเงิน บอกได้เลยครับว่า ประสบการณ์สำคัญกว่าใบรับรองมาก

อีกอย่าง ถ้าจบนอกจะได้คะแนนมากกว่าจบในครับ

[MarginofSafety]

รบกวนสอบถามคุณ Doraemon เพิ่มเกี่ยวกับกลุ่มวิชาที่ 1 ครับ
ปกติแล้วมีหนังสือกฎหมายไทย กับ จรรยาบรรณ แล้วก็ชีท GIPS (Global Investment Performance Standards) ซึ่งไป d/l มาได้ แค่นั้นใช่มั้ยครับ

ผมเห็นใน website ของ TSI เห็นหนังสือ กฎระเบียบและข้อบังคับของสำนักงานกลต. แต่เพื่อนบอกว่าลองไปดูที่ตลาดหลักทรัพย์แล้วไม่มี

เลยไม่แน่ใจว่าจริงๆแล้วทั้งหมดมีแค่ 2 เล่ม  หรือว่า 3 เล่ม กันแน่

ขอบคุณมากครับ

[Doraemon]

มีแค่สองเล่มนั้นแหละครับ เท่านี้ก็อ่านกันหัวโตแล้ว 555

โชคดีในการสอบนะครับ  :o

[MarginofSafety]

ถือว่าเป็นข่าวดีครับ  :twisted:
ขอบคุณมากครับ