Thai VI

ทำ test เรื่องการจัดพอร์ตการลงทุนจาก web ของ TSI ได้ result ว่า ควรจะมีเงินสด 25% ตราสารหนี้ 40% ตราสารทุน 35% แต่เคยอ่านพบว่านักลงทุน VI หลายท่านลงทุนในหุ้น 100% การจัดพอร์ตต่างกันมากขนาดนี้ ขอคำแนะนำจากผู้รู้ด้วยค่ะว่ามือใหม่ที่อยากจะลงทุนแบบ vi ควรมีพอร์ตแบบไหน

ขอบคุณค่ะ

ส่วนตัวคิดว่าการจัดพอร์ตไม่มีกฎเกณฑ์ตายตัวนะครับ ขึ้นอยู่กับ ณ ช้วงเวลานั้นมีสินทรัพย์น่าสนใจให้ผลตอบแทนมากกว่ากัน บางคนอาจจะคิดว่าราคาหุ้นที่ตัวเองสนใจ ณ ตอนนี้นั้นมันovervaluedเกินไปแล้วก้อเลือกที่จะนำเงินไปพักไว้ในเงินฝากระยะสั้นหรือตราสารหนี้ระยะสั้นไว้ก่อน บางคนหุ้นที่ตนเองสนใจนั้นราคาอยู่ในระดับที่พอลงทุนได้ อาจจะไม่ถูกนัก แต่ก้ออยู่ในระดับfair value ก้ออาจจะทยอยเก็บบาง อย่างน้อยได้ปันผลซัก4-5%ก้อดีกว่าดอกเบี้ยธนาคารเยอะ ส่วนตัวเลยไม่อยากจะไปเจาะจงว่าต้องวางเงินไว้ตรงไหนเท่าไหร่ ถ้าหุ้นแพงมากๆซื้อแล้วmosแทบไม่มีก้อสู้กำเงินสดไว้ดีกว่า ผมคิดแบบนี้นะครับ อาจจะดึะง่ายไปหน่อย

การจัดพอร์ตแบบไหนขึ้นกับหลายอย่างครับ หลักๆก็
- ผลตอบแทนที่คาดหวัง
- ความรู้ในแขนงที่ลงทุน
- ความสามารถในการรับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
ซึ่งปัจจัยเหล่านี้มีไม่เท่ากันในแต่ละคนครับ

1.

http://www.getrichslowly.org/blog/2008/ ... ly-return/
High investment returns cannot be earned without taking substantial risk. Safe investments produce low returns.

2. กรอบเวลาในการลงทุน 1ปี 5ปี 10ปี 20ปี


1ปี vs 5ปี



ผลตอบแทนสูง นั้น ตามมาด้วย ความเสี่ยง
เช่นปีนี้ ถ้าลงทุน ใน MSCI ACWI แทน 45ประเทศ อาจจะได้ผลตอบแทนติดลบ -15% ถึง -20%

read more: http://board.thaivi.org/viewtopic.php?f=1&t=50825
Read more: Global Stock Markets Lost $6.3 Trillion in 2011
http://www.moneynews.com/StreetTalk/Glo ... /id/422700

3...หรือ

http://www.ryt9.com/s/tpd/1313632

ข่าวทั่วไป หนังสือพิมพ์ไทยโพสต์ -- พุธท ... ประมาณ 40%

แปลว่าสิ้นปี 2555 อาจจะ 700จุดก็ได้ ไม่มีใครรู้

4. แต่พวกที่เขาเก่งๆแล้ว เขาเห็นเป็น โอกาส ซื้อถูก.ขึ้น

ผมปรับพอร์ตบ่อยๆครับ เหตุผลมักเป็นอย่างนี้

1.เจอหุ้นตัวที่ดีกว่า แต่ไม่มีเงินก็ต้องขายตัวที่ด้อยที่สุดไป
2.ตัวที่ถือพื้นฐานเปลี่ยน อันนี้แน่นอนก็ต้องขายออก
3.หุ้นขึ้นจนราคาสมเหตุสมผล ผมก็อาจจะขายไปเพิ่มตัวที่ยังต่ำกว่ามูลค่า
4.หุ้นลงผมก็ปรับพอร์ต ขายตัวที่ลงน้อยไปซื้อตัวที่มีอัพไซด์มาก

http://board.thaivi.org/viewtopic.php?t=33509

5. ฉะนั้น TSI นั้นถูกต้องแล้ว สำหรับมือใหม่
การลงทุน 100%นั้น ควรจะต้อง ลงทุนมา มากกว่า 5ปี แล้ว.

clear แล้วค่ะ ขอบคุณมากค่ะสำหรับทุกคำแนะนำ