Thai VI

ผมกำลังจะเริ่มลงทุนในหุ้นครับ  คิดว่าวิธี Dollar cost average น่าจะเหมาะกับผมมากที่สุด เพราะใช้เงินออมแต่ละเดือนมาซื้อหุ้น  อยากปรึกษาบรรดาพี่ๆน้องๆในเว็ปนี้ว่า  ถ้าผมต้องการถือหุ้นในระยะยาวๆ ประมาณ 8 - 10 ปี วิธีนี้จะดีไหมครับ  Port 80% ผมจะเริ่มจากหุ้น SCC , PTT  ถือว่าโอเคไหมครับ เพราะว่าถ้าถือในระยะยาวคงต้องมองความมั่นคงของธุรกิจเป็นหลักด้วย + ปันผลรายปี  แล้วควรเริ่มซื้อตั้งแต่ตอนนี้เลยไหมครับ เห็นราคากำลังขึ้นกลัวไกด้ของแพง 555 ( ขอเรียนถามมูลค่าที่แท้จริงของหุ้น PTT , SCC , PTTEP ด้วยได้ไหมครับ ) Port 20% จะเน้นหุ้นที่ราคายังไม่สูงนัก มีผลประกอบการดี ปันผลดีและสมำเสมอ ตามหลักการลงทุนแบบ VI  ขอคำแนะนำหุ้นที่น่าถือระยะยาวๆหน่อยครับ

ผมมีเงินลงทุนแต่ละเดือนอยู่ประมาณ 5 - 6 หมื่นครับ ตอนแรกว่าจะไปฝากประจำแต่ดอกเบี้ยต่ำติดดินจริงๆ เลยลองมาศึกษาหุ้นดูครับ รู้สึกว่าหุ้นมีความเสี่ยงจริง แต่ถ้าเรามีวิธีจัดการกับมัน และมีความอดทน เราก้น่าจะประสบความสำเร็จได้

ขอบคุณล่วงหน้าสำหรับพี่ๆน้องๆที่เข้ามาให้คำปรึกษาและตอบกระทู้นี้นะครับ

มูลค่าที่แท้จริงของหุ้นที่คุณ george ถามมาคำนวณได้ยาก
และไม่เท่ากันสำหรับแต่ละคนครับ เพราะสมมุติฐานที่ต่างกัน
ผมว่าคุณ george ลองศึกษาจากบทวิเคราะห์ของโบรกเกอร์ดูก็ได้คับ
น่าจะพอช่วยได้ เพราะในนั้นเขาจะประเมินราคาหุ้นคราวๆไว้ให้คับ
แต่ถ้าให้ดีก็ลองศึกษาธุรกิจด้วยตัวเองคับ และลองประเมินราคาหุ้นเอง

สำหรับหุ้นที่ว่ามา PTT , SCC , PTTEP ผมคิดว่าเป็นบริษัทที่แข็งแกร่งนะคับ
แต่ทั้งสามตัวล้วนเป็นหุ้นที่มีลักษณะเป็นวัฎจักรซึ่งราคาจะค่อนข้างผันผวน
ทั้งตามตัวพื้นฐานธุรกิจและตาม Fund Flow หรือภาวะตลาดหุ้น เนื่องจากเป็นหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่

ผมคิดว่าถ้าคุณ george อยากจะลงทุนแบบ DCA รับปันผล โดยลงทุนใน
หุ้นของกิจการขนาดใหญ่ที่มั่นคง ผมว่ายังมีอีกหลายตัวที่เหมาะสมกว่านะคับ
โดยเฉพาะหุ้นที่มีลักษณะเป็นหุ้น Defensive อย่างกลุ่ม สื่อสารตัวใหญ่ๆ
กลุ่มค้าปลีกตัวใหญ่ๆ และกลุ่มไฟฟ้า หรือประปา

อย่างไรก็ตามทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความรู้ความเข้าใจ
และความเหมาะสมของแต่ละบุคคลในการลงทุนหุ้นแต่ละตัว
ผมแค่อยากให้มองภาพกว้างๆไว้ด้วยเท่านั้นคับ

โชคดีคับ

3 ตัวเนี่ย อาจน้อยเกินไปที่จะบอกว่า DCA ใช้อย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่มีประสิทธิภาพ
 เพราะหากเกิดอะไรขึ้น เหตุผลหลักที่คุณลงทุนสำเร็จ/ล้มเหลว จะกลายเป็นเรื่องของ การเลือกหุ้นที่ลงทุน  มากกว่า จังหวะในการลงทุน  

หากคุณมีความมุ่งหมายไปที่ การใช้ DCA  จริงๆ + คุณไม่มีเวลามากพอที่จะ
ติดตามข่าวสาร   ผมเสนอแนะให้คุณลองกับ กองทุนรวมที่ลงทุนใน set50
หรือไม่ก็ ETF SET50  ก่อนดีกว่าครับ  

จะได้เข้าใจ
1.ธรรมชาติตลาดหุ้น
2.ความรู้สึกตนเองที่มีต่อการลงทุนว่า รับความเสี่ยงได้แค่ไหน

อ่านแล้วสงสัยครับ
ตกลงคุณ george จะซื้อถัวเฉลี่ยยาวนาน
หรือว่าถือยาวหลายๆ ปี ผมว่ามันไม่เหมือนกันน่ะนะครับ

ในกรณีซื้อถัว กรณีที่เป็นขาขึ้น (เมื่อพิจารณาจากราคา)
ก็เท่ากับว่าผลตอบแทนในระยะยาวของเราก็จะค่อยๆ ลดลง

แต่ถ้าเข้าใจเรื่องมูลค่า ซัดเข้าพอร์ตซักโครมสองโครม
ในระยะยาวน่าจะให้ผลตอบแทนที่น่าสนใจกว่าหรือเปล่า..?
(สั้นๆ กล่าวคือ รู้จังหวะลงทุน)

ความเห็นส่วนตัว ผมว่า DCA จะเหมาะกับคนที่ไม่มีเงินก้อน
แต่มีรายได้ประจำเท่ากันทุกเดือน และน่าจะเอาไปใช้ซื้อถัว
กับพวกดัชนีมากกว่า เพราะได้ซื้อถัวหุ้นแพงหุ้นถูกในดัชนี
ซึ่งข้อเสียมีแน่นอน เพราะเราจะไม่ได้หุ้นตัวที่เราต้องการ

แต่ถ้าคิดว่าไหนๆ จะ DCA เป็นรายหุ้น ผมว่าคุณ george ก็ทยอย DCA
เป็นช่วงๆ ดีกว่าไหมครับ ช่วงไหนคิดว่าไม่มั่นใจ ก็ทยอยถือเงินสด
เวลาที่มั่นใจ มีเงินก้อนแล้วนี่ครับ ก็ค่อยทยอยซื้อถัวหุ้นที่เล็งไว้

ผมไม่แน่ใจว่า คุณ george จะเปิดพอร์ทซื้อหุ้นเอง หรือซื้อผ่านโปรแกรม DCA ของบริษัทหลักทรัพย์ครับ ถ้าเปิดพอร์ทซื้อเอง SCC กับ PTT มันเป็นหุ้นราคาสูง ซื้ออย่างละ 100 หุ้น ราคาตอนนี้ก็ปาเข้าไป 4 หมื่นแล้วครับ ถึงหุ้นตกก็คงไม่สามารถซื้อให้มีจำนวนหุ้นมากขึ้นได้ตามหลัก DCA ครับ เพราะเวลาซื้อเองต้องซื้อเป็นจำนวนเท่าของ 100 หุ้น เลยไม่ได้ประโยชน์ของ DCA อย่างเต็มที่ครับ ถ้าซื้อผ่านโปรแกรม DCA เช่น Easy Wealth Builder
ในกระทู้ข้างล่างซึ่งซื้อเป็นเศษๆได้ จะได้ประโยชน์มากกว่าครับ