Thai VI

การเป็นนักลงทุนระยะยาว

ก็ ตั้งใจเป็นนักลงทุนระยะยาว

จัดตั้งงบประมาณ ว่าจะลงทุนระยะยาวเท่าไร เพื่ออะไร

แล้วมองหา อะไรที่จะลงทุน แล้วได้ผลตอบแทน บนความเสี่ยงที่รับได้

ในเว็บนี้ก็คงมีข้อมูลเรื่องหุ้นเพรียบ แต่เรื่องอื่นๆ ก็ต้องค้นหาเพิ่มเติม เช่น พันธบัตร ตราสารหนี้ การซื้อทองเก็บไว้ เป็นต้น

ถ้าสนใจลงทุนในหุ้นระยะยาว ก็แสดงความยินดีด้วยคับ มาถูกทางแล้ว

แนะนำก่อนไปเรียน ให้ไปหาหนังสือ ดร.นิเวศน์ ทุกเล่มมาอ่านก่อน

แล้ว ก็จะเริ่มได้อย่างง่ายๆ สบายๆ ขืนไปเจาะจงเรียนการเงิน การบัญชี คงจะรู้สึกว่า การลงทุนนี่ทำไมลำบากจัง

ผมเคยเรียนมาบ้าง การเงิน บัญชี แต่จริงๆแล้ว ไม่ได้ใช้ในการดูหุ้นขนาดนั้น เรื่องที่เรียนมานั้น เรียนไว้ใช้ในการบริหารกิจการ เรียนไปเป็นพนักงานมากกว่า

จริงๆ แล้ว หุ้นที่เราเลือกลงทุนนั้น ต้องอาศัย

1. การมองแนวโน้มว่าธุรกิจนั้นๆกำลังเติบโต
2. บริษัทที่เราเลือกจะลงทุนระยะยาวนั้น เป็นบริษัทที่เจ้าของบริษัทเชื่อถือได้ ไม่ขี้โม้ ไม่ขี้โกง ไม่โกหก พูดแล้ว พยายามทำให้ได้ อาจจะพลาดบ้างเป็นเรื่องธรรมดา
3. ราคาที่จะลงทุนคำนวณอย่างไร ซึ่งไม่ได้เกียวกับบัญชีเท่าไร เรื่องราคาที่ควรจะเป็น หาอ่านได้ในเว็บนี้ มีประปราย ไม่มีสูตรสำเร็จ
4. ซื้อแล้วถือยาว ตรงนี้ไม่ต้องกลัวมาก เพราะระบบเศรษฐกิจเปลี่ยนไปแล้ว มีกลต. มีระบบตรวจสอบ มีรายงานงบการเงินทุกไตรมาส


วิธีการสำหรับมือใหม่ หัดขับเพิ่งเข้าเว็บ ก็คือพยายามถามมากๆ อย่ากลัว ว่าจะไม่มีคนตอบ เพราะส่วนใหญ่ ก็ไม่มีคนตอบหรอก เนื่องจากมันตอบยาก

แต่พอถามบ่อยๆ ก็จะมีคนตอบเองครับ

อายุมากแล้ว ถ้ามีเวลาจะดีมาก หลังจากอ่านหนังสือดร.นิเวศน์แล้ว

ก็ลองทบทวนดู

ระหว่างนี้ก็ ไห้ไปเยียมชมบริษัทต่างๆ ที่เรียกว่า visit company

ทางตลาดหลักทรัพย์ก็มีการจัด มีมัดจำ 500 แต่ใครไปจริงๆ คืนเงินหน้างาน

ทางเว็บต่างๆก็มีการจัดกันอยู่เรื่อยๆ

หรือสนใจบริษัทไหนก็โทรไปถาม แผนกนักลงทุนสัมพันธ์เลย ว่า เมื่อไรจะมีกลุ่มนักลงทุนเข้าไป visit company ผมขอแจมด้วย

ซึ่งบริษัทเขาก็น่าจะโอเคกับเรา เพราะเราสนใจลงทุนในบริษัทของเขาครับ

และหลังจากนั้น ว่างๆ ค่อยไปหาลงเรียน การเงิน และบัญชี ซึ่ง โห ผมบอกเลย ไม่ตรงหรอก

ขนาดเราเปิดกิจการเอง เรายังไม่ต้องไปรู้ การเงิน และ บัญชี ในระดับที่ต้องไปเรียนเลย

แต่ถ้ากิจการใหญ่มากขึ้นเราก็ควรรู้ การเงิน และ บัญชี สำหรับผู้บริหาร

ในกิจการเล็กๆ เรายังจ้าง การเงิน และบัญชี มาทำการเงิน และทำบัญชีให้เรา

นี่ขนาดกิจการของเราเอง เรายังไม่ไปเรียนกันเลย

มาถึงเรื่องหุ้นเราต้องเรียน การเงิน และบัญชี แค่ไหน อืม ผมว่า ก็แค่ถ้าคุณเป็นเจ้าของบริษัทนั้นๆ คุณควรรู้เรื่องอะไรบ้าง

คุณควรรู้ภาษาพื้นๆทั่วไป เช่น ยอดขาย กำไรสุทธิ กี่ปีคืนทุน หนี้สินต่อทุน สินทรัพย์ ส่วนของผู้ถือหุ้น สินทรัพย์หมุนเวียน หนี้สินหมุนเวียน อะไรแถวๆนี้ ก็พอครับ

คือรู้ ศัพท์ที่เขาใช้กัน ในการดูหุ้นแต่ละตัว แล้วที่เหลือก็คือการสังเคราะห์ วิเคราะห์ ว่า อะไรน่าจะเกิดขึ้นในอนาคต ซึ่งอายุที่บอกว่า มากนั้น จะได้เปรียบตรงประสบการณ์มากครับ

สุดยอดครับพี่เจ๋ง  :D

หาหนังสืออ่านเอาดีกว่าครับ ไม่เครียดด้วยถ้าสงสัยทฤษฏีบัญชีหรือการเงินตรงไหน ก็ไปหาหนังสือมาอ่านครับ

เรียนเป็นนักลงทุนตรงๆยังไม่มี

แต่ถ้าเรียนด้านการเงิน การบัญชี บริหารธุรกิจ เศรษฐศาสตร์ ก็จะช่วยให้เข้าใจการลงทุนในหุ้น และทำผลงานได้ดี

แต่สุดท้ายแล้ว ต้องเข้าใจแนวคิดของการลงทุนที่ถูกต้องด้วย

download บทนี้ชื่อ Value Avatar มาอ่านดู   ...........เป็นเรื่องราวของอาจารย์ของท่าน Warren Buffett ......นั่นก็คือ ท่าน Ben Graham(มีรูปของท่านด้วย)   เขาท้าวความตั้งแต่ชีวิตเยาว์วัย-เริ่มต้นเรียน - ทำงาน -ริเริ่มความคิดการลงทุนแบบ value investing -  เป็นนักลงทุน - เป็นอาจารย์สอนการลงทุน และ  เขียนตำรา (ที่ดังสุดๆคือ Security Analysis และ The Intelligent Investor)  
http://media.wiley.com/product_data/exc ... 356247.pdf
แล้วคุณจะได้แนวคิดเรื่องการลงทุนแบบที่คุณอยากจะเป็น  :D

ถ้ายังไม่หนำใจก็ต้องไปอ่านบทนี้อีกบทที่เป็นวิวัฒนาการของการลงทุนแบบ Value Investing นับจาก Graham ไปถึง Buffett  (ชื่อ The evolution of "value investing": from Graham to Buffett)
http://static.scribd.com/docs/1n1dfayqyiq5b.pdf
จะทำให้ตุณเห็นภาพว่าการลงทุนแบบที่คุณอยากจะเป็น มีความเป็นมาอย่างไร พอเป็นต้นแบบให้คุณเดินตามได้ดีทีเดียว  :lol:

8)

แนะนำ

อ่านหนังสือก่อน แล้วก็อ่านเว๊ป
อ่านเว๊ปเจอคำศัพท์ไหนอ่านแล้วงงๆ
ก็ถาม หรือ ไม่ก็อ่านหนังสือ เพิ่มความรู้
แนะนำให้อ่านกระทู้คุณตระแกรงร่อน
http://www.thaivi.com/webboard/viewtopic.php?t=1250

ใช้เวลาอ่านประมาณ ครึ่งวันขึ้นไป  :x แนะนำให้หาวันว่างๆพักผ่อนสมอง แล้วค่อยๆลุย เพราะมีประโยชน์เหลือหลาย

การเรียนในคลาสอาจไม่ได้อะไรมากนัก เพราะว่ามันอาจไม่ตรงเป๊ะอย่างที่เราอยากได้

แนวทางการลงทุนของแต่ละคนก็ไม่เหมือนกัน
ดังนั้นต้องเข้าใจหลักสำคัญๆก่อนแล้วค่อยปรับเข้าหาตัวเอง

ปล. ต้องลองหาหุ้นที่ตัวเองฟันธง คำนวณมูลค่าให้ได้สักครั้งหนึ่งก่อน ที่เหลือจะง่ายขึ้นเยอะ เพราะจะทำเป็นแล้วครับ  :D

โชคดีในการลงทุน

แนะนำเพิ่มเติม....
http://www.doohoon.com/
Blog นักลงทุน (มุมซ้ายมือของเว็บ)....
    ดร.นิเวศน์
    สมบัติ นราวุฒิชัย
    เกรียงชัย บุญโพธิ์อภิชาติ
    สุมาอี้
    โยโย่
    thanapononline

ขอบคุณมากครับทุกทั่น ขอบอกว่าประสบการณ์ของพี่ๆมีประโยชน์สำหรับมือใหม่มากๆครับ

SEHJU เขียน:ขอบคุณมากครับทุกทั่น ขอบอกว่าประสบการณ์ของพี่ๆมีประโยชน์สำหรับมือใหม่มากๆครับ

8) ดูอวาต้าร์แล้วไม่น่ามือใหม่เลยนะครับ
    ยูริ หัวหน้าผู้ร้ายในเรดอเลิร์ท ระดับครองโลกทีเดียวเชียว

050001999 เขียน:ผมอยากเรียนเพื่อจะเป็นนักลงทุนหุ้นระยะยาวน่ะครับ ไม่ทราบว่าควรเรียนเกี่ยวกับ การเงิน หรือ การบัญชี จะดีกว่ากันครับขอเหตุผลด้วยนะครับคืออายุมากแล้วน่ะครับ แต่อยากไปลงทะเบียนเรียนเพื่อให้ได้ประโยชน์ในการลงทุนด้วยครับผม

จากประสบการณ์ ... ถ้าจะเป็น vi ไม่ควรเรียนการเงินอย่างยิ่งครับ โดยเฉพาะวิชา investment หลักการขัดแย้งกับ vi อย่างรุนแรง ถ้า concept vi ไม่แน่นพอ ถ้าไปเรียนพวกนี้จะทำให้เขวเอาง่ายๆครับ ...

ผมว่าสำคัญที่จะเป็น vi ต้องอ่านงบการเงินเป็น ต้องเข้าใจการ business model และที่สำคัญต้องอ่านเยอะๆครับ หาหนังสือที่มีคำว่า warren buffett อ่านหนังสือ Peter Lynch อ่านหนนังสือดร. นิเวศน์ เท่านี้ก็เพียงพอแล้วครับ

yoyo เขียน:

เห็นด้วยอย่างยิ่ง ถ้าได้ศึกษาจากท่านเหล่านี้และนำไปปฎิบัติ อิสระภาพทางการเงิน อยู่ไม่ไกลเกินเอื้อม

เห็นด้วยกะ yo ครับ ว่าให้ไปเรียนการอ่านงบการเงิน

ไม่ใช่ไปเรียน บัญชี หรือ การเงินนะครับ

การอ่านงบการเงินไม่มีที่ไหนสอน

ปัจจุบัน มีคุณมนสอนคนเดียวครับ

ที่เหลือ ก็อ่านๆ กันไปแล้ว เอามาถามกันในเว็บครับ

อนาคตอาจจะมีอีกหลายราย ที่เต็มใจเปิดสอนนะครับ

ตรงนี้ ถือว่าดีมากๆครับ

ถ้ามีการเปิดสอนทุกไตรมาสที่มีการประกาศผลจะดีมากเลย

อย่างน้อยๆต่องมีพื้นฐานบัญชีบ้างมาก่อน
ในการที่จะเรียนอ่านงบการเงิน รู้ว่าอะไรเป็นอะไร
ผมเห็นมีหนังสืออยู่เล่มนึงเกี่ยวกับการอ่านงบการเงินแบบไม่จบบัญชี
แต่ผมไม่ได้เปิดดู เลยไม่รู้ว่าดีรึป่าว

เพราะตัวผมเองจบบัญชีมาเลยไม่เปิดดู

มีระเบียบมีวินัย
มีใจรัก
และใจต้องนิ่งไม่ว่า โดนระเบิด เครื่องบินตก เหตุการณ์พวกนี้ถือว่า เป็นโอกาสที่หาหุ้นดีราคาถูก

yoyo เขียน: จากประสบการณ์ ... ถ้าจะเป็น vi ไม่ควรเรียนการเงินอย่างยิ่งครับ โดยเฉพาะวิชา investment หลักการขัดแย้งกับ vi อย่างรุนแรง ถ้า concept vi ไม่แน่นพอ ถ้าไปเรียนพวกนี้จะทำให้เขวเอาง่ายๆครับ ...

ผมว่าสำคัญที่จะเป็น vi ต้องอ่านงบการเงินเป็น ต้องเข้าใจการ business model และที่สำคัญต้องอ่านเยอะๆครับ หาหนังสือที่มีคำว่า warren buffett อ่านหนังสือ Peter Lynch อ่านหนนังสือดร. นิเวศน์ เท่านี้ก็เพียงพอแล้วครับ

มาแนะนำอีกคน เรียนโท finance อยู่ครับ
แนวความคิดที่เรียนกํบแนว vi คนละขั้วเลย
ที่เรียน finance ส่วนใหญ่เชื่อเรื่อง ramdom walk ยังไงก็ไม่รู้ซิ
อันนี้ผมรู้สึกเองนะ เพราะว่าจะใช้เรื่อง normal distribution ซึ่งออกเป็น stat มาเป็นหลัก
ผมถามอาจารย์ว่า แล้วเราจะรู้ได้ยังไงว่า free cash flow ที่ได้มาจากบริษัทหายังไง
แล้วบริษัทมันดียังไง เราจะวิเคราะห์ว่าบริษัทมันแข็งแกร่งหรือเปล่า
ซึ่งผมมองว่าตัวนี้เป็นตัวสำคัญที่สุดในการคำนวณมูลค่า

อาจารย์ไม่สามารถตอบได้ครับ เพราะว่ามันไม่ได้ cover ในเนื้อหา

ผมคิดว่าต้องทำใจว่าเราจะลงขันกับธุรกิจ
เพราะฉะนั้นเราต้องหาธุรกิจที่อนาคตดี
มีคุณธรรม นำกำไรแบ่งพวกเรา
และต้องเข้าซื้อในจังหวะที่ราคาต่ำกว่าที่ควรจะเป็น
การอ่านงบการเงินและวิเคราะห์อัตราส่วนทางการเงินต่างๆ
ก็เพื่อจะดูว่าราคามันควรเป็นเท่าไหร่
จะได้หาจังหวะเข้าตีได้อย่างเหมาะสม
ขอแนะนำให้ตลุยอ่านเว็บนี้ก่อนทันทีที่ว่าง
แล้วหาหนังสือตามที่เกจิข้างต้นแนะนำมาอ่าน
หาหุ้นที่ดีในราคาที่น่าซื้อแล้วถือยาวววววว
ขอพลังในการหยั่งรู้หุ้นจงอยู่คู่พี่น้องชาว TVI ที่แสนมีน้ำใจทุกท่านเทอญ   สาธุ