Thai VI

ที่ว่าปีละกี่%  พวกท่านๆ มักจะใช้ช่วงไหนเปรียบเทียบครับ


1. รอบปี พศ. (คศ. เหมือนกันแหละครับ แหะๆ)

2. รอบปี นับตั้งแต่เริ่มลงทุน

3. รอบปี นับตั้งแต่หลังได้ปันผลปีที่แล้วครบหมด ค่อยเริ่มนับ

4. ความพอใจ เลือกช่วงไหนแล้ว ตัวเลขโตเยอะสุด  :P  ดูแล้วดีใจกว่า อิอิ

คศ  :D

ข้อ1ครับ คิดง่ายดี มีเวลาตัดสินใจและชื่นชมผลงาน(เพราะตลาดหยุด) และให้รางวัลตัวเองตอนปีใหม่ครับ

แบบแรกเหมือนกันครับ ... เริ่มต้นปี แล้วดูว่าปัจจุบันเป็นเท่าไหร่โตขึ้นกี่ %

คิดตามข้อหนึ่งครับ เพราะว่าเริ่มเล่นตอนข้อหนึ่งพอดีด้วยแหละ

คิดทุกสิ้นเดือน และเปรียบเทียบกับต้นปีครับ

อืม... ผมใช้ Function  XIRR ใน Excel คำนวนครับ
ใส่ List ของ Cash Flow ลงไป แล้วก็มูลค่า MTM ณ วันล่าสุด ให้มันคำนวนหา Return ออกมา

ต้นปีครับ สบายๆ  :lol: ตอนสิ้นปีก็ได้ชื่นชมผลงานตัวเองครับ  :D

อืมมม หรือไม่ก็ร้องไห้  :oops:

ปีละกี่ %

the stock market's performance depends on 3 factors
1 real growth
2 inflationary growth
3 speculative growth-or decline (any increase or decrease in the investing pulic's appetilt for stock)

คัดมาจาก the inteligent investor

ข้อ 3 คาดการณ์ยาก
ขนาด เก่งๆ อย่าง เซอร์ ไอแซค นิวตัน
ยังคาดการณืไม่ได้

"I can calculate the motions of heavenly bodies, but not the madness of people," Sir Isaac Newton wrote in 1721. His words were as much a lament as an acknowledgment of his own limitations: Newton was one of many investors who had lost their shirts in the "South Sea Bubble."

กรณีที่เพิ่มทุนทุกเดือน คิดอย่างไรครับ คิดปลายปีเทียบกับต้นปีก้ไม่ได้ เพราะทุนปลายปีเพิ่มจากต้นปีหลายเท่า ( บังเอิญไม่ได้ mark to market ไว้เลยคิดแบบ nav ไม่ได้)

แบบแรกครับ 1/1 - 31/12
ยกเว้นปิดพอร์ตหนีไปเที่ยวก่อนสิ้นปี

แต่มีคำถามครับ

ผมมีดึงกำไรออกไปเที่ยว ควรจะต้องแยกระยะเวลาต้นทุนมั้ยครับเพราะผมทบต้นตลอดเลย แล้วค่อยคิดเฉลี่ยทั้งปีตอนวันสุดท้าย

กองทุนมี เงินเข้า ออกตลอดเวลา เค้าคิด nav ยังไงครับ?

[quote="picatos"]อืม... ผมใช้ Function

คนเรือ VI เขียน: แต่มีคำถามครับ

ผมมีดึงกำไรออกไปเที่ยว ควรจะต้องแยกระยะเวลาต้นทุนมั้ยครับเพราะผมทบต้นตลอดเลย แล้วค่อยคิดเฉลี่ยทั้งปีตอนวันสุดท้าย

กองทุนมี เงินเข้า ออกตลอดเวลา เค้าคิด nav ยังไงครับ?

แนะนำ XIRR ใน Excel ครับ  บันทึก Cash Flow และวันที่ที่มี Cash Flow ไปเรื่อยๆ (เหมาะสำหรับคนที่ไม่เอาเงินเข้าออกมากนัก) ปันผลก็ถือว่าเป็น Cash Flow  ถ้าอยากทราบ Return วันไหน ก็ใส่วันที่วันนั้นเข้าไป แล้วใส่มูลค่าพอร์ตของวันนั้นเสมือนเป็น Cash Flow ที่ออกมาจากพอร์ตทั้งหมด ก็จะได้ Return ที่ถูกต้องครับ

XIRR สะดวกดีครับ  แถมได้ความละเอียดเป็นของแถมด้วยครับ (XIRR คำนวณ Return เป็นระดับวัน)  ถ้าละเอียดแต่ไม่สะดวกผมก็ไม่เอาครับ

รบกวนคุณ nanakorn

ใน excel ผมไม่มี xirr function แหะ ต้องโหลด add-on จากที่ไหนครับ
และก็วิธีใช้ด้วยครับ

=xirr(....,....,....)

ขอบคุณครับ

ถ้าจำไม่ผิด XIRR ต้องไป Activate Analysis Toolpack ใน Add-ins ก่อน ถึงจะใช้ได้นะครับ
ลองอ่าน Help ดูก็ได้ครับ

คนเรือ VI เขียน:รบกวนคุณ nanakorn

ใน excel ผมไม่มี xirr function แหะ ต้องโหลด add-on จากที่ไหนครับ
และก็วิธีใช้ด้วยครับ

=xirr(....,....,....)

ขอบคุณครับ

ผมจำไม่ได้แล้วครับว่าเป็น Add-Ins ตัวไหน  ลองเข้าไปที่ Tools->Add-Ins แล้วเลือกมันให้หมดเลยครับ (Excel อาจจะถามหาแผ่น Office ครับ ต้องลองดูครับ)

วิธีใช้ (ดัดแปลงจากตัวอย่างจาก Microsoft ครับ) สมมุติว่าคอลัมน์ A เป็น Cash Flow คอลัมน์ B เป็นวันที่

สมมุติว่า Jan 1, 2008 มูลค่าพอร์ตเท่ากับ 10,000
Mar 1, 2008, Oct 30, 2008, Feb 15, 2009 ได้ปันผล 2,750, 4,250, 3,250 ตามลำดับ

สมมุติต่อว่า Apr 1, 2009 มูลค่าพอร์ตเท่ากับ 2,750  IRR ณ Apr 1, 2009 จะคำนวณได้ตามข้างล่างครับ

       A                             B
2      -10,000                  January 1, 2008
3      2,750                     March 1, 2008
4      4,250                     October 30, 2008
5      3,250                     February 15, 2009
6      2,750                     April 1, 2009

Internal Rate of Return = XIRR(A2:A6,B2:B6,0.1) = 0.373362535 or 37.34%

ตัวเลขตัวสุดท้ายเป็นค่าเดาค่าแรก เนื่องจากการคำนวณต้องใช้ Iteration (Excel มันทำของมันเองครับ)  ค่าเดานี้ไม่ต้องใส่ก็ได้ครับ ผมไม่เคยใส่เลย ถ้าไม่ใส่ Excel จะใช้ 0.1 (10%)  ถ้าไม่ใส่ก็จะเป็น

Internal Rate of Return = XIRR(A2:A6,B2:B6) = 0.373362535 or 37.34%

ถ้าเอาเงินเติมเข้าไปวันไหน ก็ใส่วันที่วันนั้น พร้อม Cash Flow ที่มีค่าลบครับ เช่นถ้า Apr 15, 2009 เติมเงินเข้าไป 5,000 บาท List ก็จะกลายเป็น

     A                             B
2      -10,000                  January 1, 2008
3      2,750                     March 1, 2008
4      4,250                     October 30, 2008
5      3,250                     February 15, 2009
6      -5,000                     April 15, 2009

ลองดูครับ  :D

[quote="nanakorn"]ถ้าเอาเงินเติมเข้าไปวันไหน ก็ใส่วันที่วันนั้น พร้อม Cash Flow ที่มีค่าลบครับ เช่นถ้า Apr 15, 2009 เติมเงินเข้าไป 5,000 บาท List ก็จะกลายเป็น