Thai VI

เนื่องจากผมเริ่มลงทุนในหุ้นมาได้ประมาณ 2 ปี ได้อ่านหนังสือเกี่ยวกับหุ้นมาหลายเล่ม และคิดว่าอยากลงทุนในหุ้นโดยดูจากประวัติความต่อเนื่องการปันผล กำไร การเติบโตของบริษัท ความแข็งแกร่งของบริษัทต่อคู่แข่ง เนื่องจากไม่ค่อยชอบตัวเลขจากรายงานประจำปีซักเท่าไหร่ ตอนนี้พิจารณาหุ้นไว้ 5 ตัว คือ  BAFS  LH  THRE   SSC   PRANDA วางแผนไว้ว่าจะซื้อหุ้นในกลุ่มนี้ไปเรื่อยๆ เป็นการซื้อแบบ bath average ทุกเดือนๆ อยากทราบว่าเป็นการลงทุนที่ถือใช้ได้มั้ยครับ

แหะ ๆ ไม่ได้เข้ามาให้ความเห็นนะครับ
แต่สงสัยว่า bath average  นี่คืออะไรครับ  :oops:

[quote="Capo"]แหะ ๆ ไม่ได้เข้ามาให้ความเห็นนะครับ
แต่สงสัยว่า bath average

พิมพ์ตกไปนิดครับ จริงๆแล้วต้องเป็น bath cost average เลียนแบบ dollars cost average ของเบนจามิน เกรแฮม บิดาของการลงทุนแบบเน้นคุณค่า ซึ่ง อ.ดร.นิเวศน์ ท่านได้แนะนำไว้ในหนังสือ

Isabuy เขียน:bath cost average เลียนแบบ dollars cost average ของเบนจามิน เกรแฮม บิดาของการลงทุนแบบเน้นคุณค่า ซึ่ง อ.ดร.นิเวศน์ ท่านได้แนะนำไว้ในหนังสือ

Bath cost average การทยอยอาบน้ำอย่างสม่ำเสมอในช่วงระยะเวลาที่ห่างเท่าๆ กัน

ต่อไปหุ้นของ อาบอบนวด(มีคนอาบให้) กับ หุ้นพวกครีมอาบน้ำ แชมพู เครื่องใช้ในห้องน้ำ จะขึ้นเอาๆ ขึ้นเอาแน่ๆ ถ้ามีคนใช้วิธีนี้เยอะๆ Bath cost average การทยอยอาบน้ำอย่างสม่ำเสมอในช่วงระยะเวลาที่ห่างเท่าๆ กัน ขอให้ระมัดระวังกับการลงทุนวิธีนี้นะครับ อิอิ

ปล. ผมเคยได้ยินแต่ Baht Cost Everage

Bath Average นึกว่าเอากำไรมาเฉลี่ยลงอ่าง คือได้ปันผลมาก็เอามาลงอ่างอะไรอย่างนี้รึเปล่า

ขอมองแบบตัวproduct แล้วกันนะครับ
ช่วงนี้ บาทแข็ง น้ำมันแพง ดอกเบี้ยสูงขึ้น
สินค้าฟุ่มเฟือย ส่งออก ก็คงขอเลี่ยงก่อนดีกว่า

เข้ามาแซวเล่นๆ อย่าเคืองกันเลยนะครับ อิอิ

แต่เข้ามาใบ้หุ้นขนาดนี้ ช่วยอธิบายด้วยว่า ทั้งห้าตัวมีอะไรดีครับ จะได้ช่วยกันศึกษา

ผมคิดว่าวิธีนี้เหมาะสำหรับ คนที่มีรายได้เข้ามาเป็นระยะเวลาสม่ำเสมอ เช่น เงินเดือน  หรือ คิดลงทุนหุ้นแข็งแกร่งมากกว่า (เพื่อรับปันผล) ไม่เน้น Growth Stock

ช่วยชี้แนะให้ผมเข้าใจอย่างถ่องแท้กับวิธีนี้ด้วยครับ ว่ามีข้อดีข้อเสียอย่างไร

ท่านซีเคเคยทำวิจัยเรื่อง trading system วิธี  baht cost average

พบว่ามีหุ้นบางตัวที่ทำผลตอบแทนที่ดีมากด้วยวิธีนี้ครับ

ให้เจ้าตัวมาคุยดีก่า


ที่น่าสนใจก็คือบางโบร๊กก็เปิดบัญชีที่ใช้การลงทุนแบบนี้ได้

และมีหุ้นที่ว่านี้อยู่ในลิสต์ด้วยครับ

ไม่ถึงขนาดวิจัยครับท่านประธานเจ แค่ experimental

baht cost average เป็นการลงทุนที่ผลตอบแทนไม่ได้สูงมาก
แต่ถ้าเลือกหุ้นได้ดี จะได้ผลตอบแทนค่อนข้างดี ในระยะเวลานานๆ

baht cost average ถ้าจะให้ดี จะต้องมีเงื่อนไขหลายอย่าง เช่น

1. หุ้นที่เลือกจะต้องมี dca ในระยะยาว ยิ่งมากยิ่งดี
2. หุ้นนั้นจะมีปันผลหรือไม่ก็ได้ แต่ asset+ปันผลควรมีแนวโน้มเพิ่มทุกปี
3. หุ้นนั้นจะต้องมี volume พอสมควร (ไม่งั้นจะต้องไล่ราคาตอนซื้อ)

4. เวลาเข้าซื้อ ต้องกำหนดวันเวลาชัดเจน ห้ามขาดส่ง เพราะเห็นว่าราคาสูง
5. เวลาเข้าซื้อ ให้กำหนดจำนวนเงินเข้าซื้อ ไม่ใช่จำนวนหุ้น

6. ถ้าได้ปันผล ควร reinvest เท่านั้น ไม่ควรเอาออกมาใช้

7. ควรลงทุนเป็นระยะเวลานานมาก เกิน 10 ปี และเป็นเงินเย็น

ตอนทดสอบกับ CPF และ SUC พบว่าได้ผลดีครับ
กำไรสูงกว่าเงินเฟ้อ+อัตราดอกเบี้ย ในรอบสิบปีใดๆ


ส่วนหุ้นที่คุณเลือกมา ก็เข้าข่ายหลายตัวครับ

ในความเห็นส่วนตัว ผมคิดว่ากองทุนเล่นหุ้นได้ค่อนข้างเก่ง
(กองที่ดีๆ อย่างของกสิกร ทำกำไรเฉลี่ยได้ 20%-25% ต่อปี
ชนะ SET index ทุกปี)

ดังนั้น การใช้ baht cost average ก็น่าจะได้ผลดี
กับการซื้อกองทุนด้วยครับ อาจจะดีกว่าเราเลือกหุ้นเองครับ

ปล. เคยแนะนำให้คนในออฟฟิศลองทำดูเมื่อสามปีก่อน
SET Index บวกไป 100% แต่ NAV เขาโต 200%ได้

baht cost average น่าสนใจครับ

แล้วอย่าลืมมารายงานผลนะครับ ว่า ผลเป็นอย่างไรบ้าง

เลยอยากจะขอคำแนะนำจากพี่ CK หน่อยครับ

CK wrote:
เวลาเข้าซื้อ ให้กำหนดจำนวนเงินเข้าซื้อ ไม่ใช่จำนวนหุ้น


1.ใช้จำนวนหุ้นไม่ได้เหรอครับ ช่วยอธิบายเหตุผลได้ไหมครับ

CK wrote:
หุ้นที่เลือกจะต้องมี dca ในระยะยาว ยิ่งมากยิ่งดี

2.ผมกำลังจะลองกับ SE-ED และ SSC ครับ พี่ว่า 2 บริษัทนี้มี dca ใช้ได้ไหมครับ

3. ถ้าพี่มีคำแนะนำอื่นก็ช่วยบอกด้วยนะครับ

ขอบพระคุณครับ

แง พิมพ์ตอบตั้งนาน หายไปไหนอ่ะ

1. ทำไมต้อง fix จำนวนเงิน ไม่ใช่จำนวนหุ้น

เพราะซื้อแบบ fix จำนวนเงิน ทำให้ต้นทุนเฉลี่ยสูงขึ้นครับ
ทั้งนี้เพราะ fix จำนวนหุ้น ทำให้เราต้องจ่ายเงินมากเพื่อซื้อหุ้นตอนแพง
และได้หุ้นน้อยกว่าที่ควร ตอนหุ้นราคาถูก

ดูตัวอย่าง SE-ED ครับ สมมุติว่าราคาเดือนแรก 7.00 เดือนสอง 6.00

a. ซื้อแบบ fix จำนวนหุ้น 3,800 หุ้น

จะได้ทุนเฉลี่ย 6.50 บาทบวกคอม ได้หุ้น 7,600 หุ้น

b. ซื้อแบบ fix จำนวนเงิน 25,000 บาทต่อเดือน

จะได้หุ้น 3,500 เดือนแรก ทุน 7 บาท และ 4,100 เดือนสอง ทุน 6 บาท
รวม 3,800 หุ้นเท่ากัน

แต่ทุนเฉลี่ยลดเหลือ 6.46 บาท (เพราะที่ทุน 6 บาทมีหุ้นมากกว่า)


SE-ED และ SSC คงจะโอเคมังครับ แต่ SCC volume น้อยไปนิด
ถ้าพอร์ทใหญ่คงจะไม่ไหวครับ


อ้อ เรื่อง fix จำนวนเงิน ไม่ได้แปลว่าเพิ่มไม่ได้นะครับ
เราอาจจะตั้ง fix ไว้ที่ 10% ของรายได้รวม

ถ้าเงินเดือน 10,000 ก็ซื้อเดือนละ 1,000 บาท
เงินเดือนขึ้นเป็น 50,000 ก็ซื้อเดือนละ 5,000 บาท

ขอบคุณพี่ CK มากครับ

สวัสดีครับพี่ ck ขออนุญาติท่านเจ้าของกระทู้ด้วยนะครับ

ขอคำแนะนำจากพี่ ck ครับ คิด ๆ อยู่เหมือนกันว่าจะใช้วิธี average นี้้กับกองทุน SET50 INDEX แต่ก็ทำใจไม่ค่อยจะได้ตอนมันแพง ทุกวันนี้ต้องใช้วิธีแบบดู index เอาถ้าตก ก็ซื้อ แต่ไม่เคยขายออก เพราะกะจะถือยาววววว ถ้า index ขึ้นก็ไม่ซื้อ รอมันลง พี่ ck คิดว่าไงครับ อีกอย่าง ตอนนานขนาด 10 ปี up เลยหรือครับ

ขอบคุณล่วงหน้าด้วยครับ

s3410312 เขียน:สวัสดีครับพี่ ck ขออนุญาติท่านเจ้าของกระทู้ด้วยนะครับ

ขอคำแนะนำจากพี่ ck ครับ คิด ๆ อยู่เหมือนกันว่าจะใช้วิธี average นี้้กับกองทุน SET50 INDEX แต่ก็ทำใจไม่ค่อยจะได้ตอนมันแพง ทุกวันนี้ต้องใช้วิธีแบบดู index เอาถ้าตก ก็ซื้อ แต่ไม่เคยขายออก เพราะกะจะถือยาววววว ถ้า index ขึ้นก็ไม่ซื้อ รอมันลง พี่ ck คิดว่าไงครับ อีกอย่าง ตอนนานขนาด 10 ปี up เลยหรือครับ

ขอบคุณล่วงหน้าด้วยครับ

ก็ได้ครับ ผลตอบแทนอาจจะดีกว่าหรือแย่กว่าซื้อ fix ทุกเดือนได้ครับ

ประเด็นหลักของการซื้อแบบ average cost คือตัดตัวแปรที่เราไม่รู้ออกไป
นั่นก็คือการแกว่งตัวของราคา

ถ้าคุณเข้าใจแนวโน้มการแกว่งตัวของราคา
หรือรู้ว่า ราคาไหนมี margin of safety สูง

การใช้ baht cost average กลับทำให้ผลตอบแทนแย่ลงครับ


ดังนั้น จึงไม่เป็นที่นิยม ทั้งสำหรับ vi พันธุ์แท้ และ trader พันธุ์แท้

pranda บาทแข็งกระทบ lh ดอกเบี้ยน้ำมันกระทบ