Thai VI

สามัญชน write

อยากลงทุนในหุ้นปันผลดีๆ สักตัว

เป็นแนวคิดที่ผมชอบมากและทำให้ผมตัดสินใจเล่นหุ้นเลยครับ(ก่อนหน้านี้การเล่นหุ้นไม่เคยมีอยู่ในสมองแม้แต่น้อยนิด)

ผมไม่ได้ต้องการผลตอบแทนมากมาย  ไม่ได้โลภอะไร ต้องการแค่ได้มากกว่าดอกเบี้ยธนาคารที่มันต่ำติดดินเท่านั้นเอง

ผมมองในมุมที่ดีว่า เป็นการตั้งเป้าหมายที่ท้าทาย แต่ไม่เกินความจริงจนเกินไป ซึ่งจะทำให้เวลาดำเนินกิจกรรมเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทำได้มีประสิทธิผลนะครับ
(แต่เห็นด้วยกับที่คุณ momo29 ว่า ไว้คือ การตัดสินใจลงทุนโดยดูปันผลเป็นหลัก นี่ไม่ดีแน่นอน)
ทั้งนี้ เพราะถ้าหากเราตั้งเป้าหมายที่สูงเกินจริง หรือ ก้าวร้าว มากเกินไป แล้วเราพยายามทำเพื่อจะให้ได้นั้น ทำให้เรามัก หรือ ต้องตัดสินใจรับความเสี่ยงสูงมากเกินไป เป็นผลให้เกิดโอกาสขาดทุนได้มากกว่า (เพราะเป้าหมายมันบังคับเรา)
อย่างไรก็ดี การตั้งเป้าหมายที่ต่ำหรือยังไงก็ได้ นี่ มันจะปิดโอกาส ทำให้เราไม่ได้พัฒนา หรือศึกษา หาแนวทางจากคนที่เก่งกว่า หรือประสพความสำเร็จมากกว่า ว่า เขาทำอย่างไร

อันนี้ คือข้อดีของการตั้งเป้าหมาย แบบที่อ้างอิงว่า จะทำกำไรให้มากกว่าดอกเบี้ยเงินฝากในเบื้องต้นกันก่อนนะครับ  ทีนี้ ถ้าเกิดเราเก่งจริง และพัฒนาฝีมือได้ก้าวไกล ค่อยมาตั้งเป้ากำไร กันให้สูงกว่านี้ กันอีกทีนึง

momo29 เขียน:เลือกหุ้นโดยพิจารณาปันผลเป็นหลัก อันตรายมากครับ ผมมีบทเรียนแล้วกับ PHA, Grammy แน่นอนว่าหุ้นที่จ่ายปันผลย่อมจะดีกว่าหุ้นที่ไม่จ่าย แต่ปัจจัยที่สำคัญที่สุดในการเลือกหุ้น คืออัตราการเติบโตของกำไรต่อหุ้น (พยายามค้นคว้าหาข้อมูลว่าบริษัทมีแผนงานอะไรที่จะทำให้ยอดขายและกำไรเติบโต) ถ้า EPS โตขึ้นเรื่อยๆ ปันผลย่อมจะมากขึ้นเรื่อยๆด้วยครับ และแน่นอนว่าราคาหุ้นจะสูงขึ้นด้วย

เห็นด้วยอย่างยิ่ง

yield สูงๆ อย่าง 10% มักเป็นกับดักครับ มันสูงขนาดนั้นเพราะกำไรกำลังลดทำให้นักลงทุนเขาทิ้งหุ้นกัน หรือไม่ก็เกิดจากบริษัทที่ธุรกิจไม่ดีจึงพยุงราคาด้วยการกัดฟันจ่ายเงินปันผลล่อใจ

การเลือกหุ้นปันผล โอกาสในการเติบโตของ EPS สำคัญที่สุดครับ เพราะส่งผลต่ออัตราการเติบโตของเงินปันผลมากที่สุด หุ้นที่ปันผลวันนี้ 5% อาจมองว่าเยอะ แต่ถ้ากำไรไม่เติบโต ถือไว้5 ปี ปันผลเท่าเดิม แต่ราคาหุ้นไม่เพิ่ม อันนี้เรียกว่าขาดทุนแล้วครับ เพราะการลงทุนในหุ้นควรมีผลตอบแทนอย่างน้อย 10% ต่อปี จึงคุ้มค่ากับความเสี่ยงครับ

แต่ถ้าดูอนาคตไม่เป็น วิธีหนึ่งที่แนะนำคือเลือกหุ้นปันผลที่มีประวัติการจ่ายปันผลที่ยาวนานและสม่ำเสมอมากกว่าจะดูว่าปีที่แล้ว yield มากหรือน้อย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในปีที่เกิดวิกฤตถ้ายังจ่ายปันผลได้จะเป็นหุ้นปันผลที่ดีมาก

ticon ไงครับ ปันผลระหว่างกาล  60สตางค์  ครึ่งปีหลังน่าจะได้สัก 40 สตางค์
ผมซื้อ ticon มา 8 บาท เท่ากับได้ปันผล 12% ต่อปีแล้ว ค่อนข้างมั่นใจ
ticon จะจ่ายปันผลปีละ 1 บาทได้ ภายใน 5 ปีข้างหน้า  

ค่อนข้างมั่นใจ
ticon จะจ่ายปันผลปีละ 1 บาทได้ ภายใน 5 ปีข้างหน้า  

ช่วยแง้มเหตุผลให้หน่อยได้ไหมครับ ว่าทำไมพี่ Bigshow ถึงมั่นใจขนาดนี้เชียว

ทรัพย์หมุน 100 กว่าล้าน หนี้หมุน พันกว่าล้าน
แล้วไหง งบเดือน 6 กระโดดแบบนั้นได้น้อ มีรายได้ อย่างอื่นนอกจาก รายได้หลัก หรอ  :roll:

อยากจะให้ระวัง value trap นะครับ

เพราะ ษริษัทอาจนําปัลผลมาล่อ ก็ได้ ผมว่าลองอ่านตําราเกี่ยวกับ value investment ทั้งหลายแล้วนํามาใช้นะครับเพราะตําราเหล่านี้ก็สอนวิธีหา ปลาให้เรา

และไม่ควรจํากัดเวลาในการลงทุนนะครับ เพราะvalueใช้เวลานานครับ
คือ
ต้องเข้าใจจุดมุ่งหมายของ นักลงทุน นะครับ ว่ามันต่างจาก พ่อค้า อย่างไร

ตามความคิดของผมนะครับ ผมว่านักลงทุนมุ่งหมายที่จะครอบครองทรัพย์สินให้มากเท่าที่จะมากได้ ตราบใดที่ทรัพย์สินอย่างสร้างผลตอบแทนให้เรานะครับ ซึ่งต่างจากพ่อค้า ที่มักจะซื้อมาขายไป

ฉะนั้นคุณก็ต้องเลือกเอาว่าชอบแบบใหนครับ  8)

สามัญชน พิมพ์ว่า:
อยากลงทุนในหุ้นปันผลดีๆ สักตัว เป็นแนวคิดที่ผมชอบมากและทำให้ผมตัดสินใจเล่นหุ้นเลยครับ(ก่อนหน้านี้การเล่นหุ้นไม่เคยมีอยู่ในสมองแม้แต่น้อยนิด) ผมไม่ได้ต้องการผลตอบแทนมากมาย  ไม่ได้โลภอะไร ต้องการแค่ได้มากกว่าดอกเบี้ยธนาคารที่มันต่ำติดดินเท่านั้นเอง

ก็เลยซื้อหุ้นที่ให้ปันผลงามๆ  ซื้อได้สักสามสี่เดือน ราคาหุ้นตกไปยี่สิบกว่าเปอร์เซนต์ ในขณะที่ปันผลจะได้ประมาณเจ็ดเปอร์เซนต์  และเป็นอัตราปันผลของปีที่แล้วด้วย  ปีนี้จะได้ปันผลหรือเปล่าก็ไม่รู้ ผลก็คือขาดทุนยับ ผมทำผิดอะไร  ไม่ได้โลภสักหน่อย ทำตามตำราการลงทุนทุกอย่าง


ผม ก็ เคยเจอ ประสบชะตากรรมเดียวกับ  แบบที่ท่าน ศรรามเจอครับ ดูข้อมูลดีแล้ว (เท่าที่จะทำได้) พอซือ้ และรับปันผลเรียบรอ้ย 3-4 เดือน ราคารูดลงเกอืบ 20 เปอ..  

   ต่อมาถึงบางอ้อ ว่า  ลืมสิ่งสำคัญไปอย่าง ครับ คือช่วงเวลาที่จะลงทุน    เพราะหลายๆครั้ง ที่เราศึกษาตัวหุ้น และสอบถามความเห็นจากที่ต่างๆแล้ว  ก็แทบจะกระโดดตะครุบหุ้นเลย ยิ่งเห็นมันกำลังวิ่งๆอยู่ด้วย ยิ่งโดดรับทันทีกลัวไม่ทันราคาวิ่ง  เพราะหุ้นหลายๆตัว จะเห้นว่า มันจะมีบางช่วงเวลาที่ หุ้นจะ ไหลลงมาให้เก็บ ซึ่งถ้าเรารอจังหวะดีๆ เราก็จะได้ต้นทุนที่ต่ำกว่า
ปล. แต่บางทีก็ยังอดใจไม่ไหว  :oops:

ฝากให้คุณเจ้าของกระทู้นิดนึงครับ นอกจากปัจจัยพื้นฐาน ที่ทุกคนมีวิธีเลือกต่างกัน ไม่ว่าจะเป็นปันผล, growth, การผูกขาด, etc..

ยังมีอีกอย่างนึงที่สำคัญมากๆ และเป็นตัวที่ทำให้ผมต้องขาดทุน 555 (ถึงจะไม่เยอะมาก) ในหุ้นหลายๆตัวเลย จึงทำเป็นสิ่งที่ทำให้ผมให้ความสำคัญมากพอๆกับพื้นฐานเลยทีเดียว

"Valuation" ครับ

ปีนึงๆเก็บเงินสดไว้ ซื้อหุ้นแค่ 2-3 ครั้งตอนที่ราคาต่ำกว่าพื้นฐานจริงๆ ถ้าทำแบบนี้ได้ รับรองว่าคุณจะมีความสุขกับตลาดหุ้นไทยแน่นอนครับ

จริงๆ ticon ไม่ใช่หุ้นปันผลหรอกครับ น่าจะเป็นหุ้นโตเร็วมากกว่า  แต่จ่ายปันผลดีด้วย  มั่นใจว่า ticon ขยาย tfund ให้เป็นหมืนล้านได้  

หุ้นปันผล 7% พูดตามตรงคือ หากยากและถ้ามีก็จ่ายไม่สม่ำเสมอครับ
ถ้าจ่ายแนวโน้มดีขึ้นคือ tr กับ egcomp
แต่ต้องซื้อลงทุนจริง ๆ ครับ เพราะหุ้นโดยพื้นฐานแข็งแกร่งมาก ๆ ครับ