วิถีมหาเศรษฐี / ดร. นิเวศน์ เหมวชิรวรากร

[oatty]

โลกในมุมมองของ Value Investor             4 กรกฎาคม 2552

W.  Randall Jones เขียนหนังสือชื่อ  The Richest Man In Town โดยการสัมภาษณ์และวิเคราะห์คุณสมบัติ  นิสัย  แนวความคิด ปรัชญาการใช้ชีวิต และอื่น ๆ ของคนที่รวยที่สุดในเมืองต่าง ๆ  ของอเมริกาจำนวน  100 คน   เขาพบลักษณะร่วมของคนที่เป็นมหาเศรษฐี  12  ประการ  มาดูกันว่ามีอะไรบ้าง

1)  ไม่หาเงินเพื่อเงิน   การทำอย่างนั้นคุณจะไม่ได้เงิน   เงินจะมาก็ต่อเมื่อคุณทำในสิ่งที่ถูกต้อง   และด้วยวิธีที่ถูกต้อง   ทำในสิ่งที่คุณรักและมีความหลงใหลที่จะทำ   คุณต้องทำในสิ่งที่มีคุณค่าเป็นประโยชน์  แล้วเงินจะมาเอง  มันเป็นผลพลอยได้  ในมุมของ VI หรือนักลงทุนเน้นคุณค่า  ผมคิดว่ามันถูกต้องตรงกัน   อย่าลงทุนแบบจ้องหาหรือหมกมุ่นกับผลตอบแทนเกินไป   มีความสุขกับการลงทุน  ทำหรือเลือกลงทุนอย่างถูกต้อง   เงินจะมาเอง

2)  รู้ว่าตัวเองเป็นอะไร  รู้จุดอ่อนจุดแข็งของตัวเอง   ที่สำคัญต้องรู้ว่า  อะไรคือความสามารถหรือความเชี่ยวชาญที่สุดของตัวเอง   ถ้าคุณคิดว่าต้องไปทำงานทุกวัน  นั่นก็ผิดแล้ว  งานจะไม่ใช่งานถ้าคุณทำแล้วมีความสุขและเป็นสิ่งที่คุณอยากทำ   วอเร็น บัฟเฟตต์เคยบอกกับซูซี่อดีตภรรยาที่ล่วงลับไปในตอนที่แต่งงานกันใหม่ ๆ  ว่า  เขาจะต้องรวย   เหตุผลไม่ใช่เพราะเขาทำงานหนักหรือมีความเก่งเป็นพิเศษ   แต่เป็นเพราะเขาเกิดมาด้วยทักษะที่ถูกต้อง  ในสถานที่ที่ถูกต้อง  และในเวลาที่ถูกต้อง  นั่นคือ   ทักษะในการจัดสรรเงินทุน  หรือก็คือ  การลงทุนนั่นเอง

3)  เป็นนายของตัวเอง  คุณไม่สามารถรวยได้โดยการทำงานให้คนอื่น   เรื่องนี้ผมคงไม่ต้องอธิบายกับ  Value Investor  เพราะนักลงทุนนั้น  ทุกคนเป็นนายของตัวเอง

4)  เสพติดความทะเยอทะยาน    คนเราทุกคนต่างก็เสพติดอะไรบางอย่างหรือหลายอย่างในชีวิต  เราติดกาแฟ  ติด Internet  ติดเหล้า  ติดเซ็กส์  ติดอำนาจ  เราต้องคิดว่าติดอะไรแล้วจะเป็นประโยชน์   มหาเศรษฐีบอกว่า  “ไม่มีความมั่งคั่งถ้าไม่มีความทะเยอทะยาน”    ทำอะไรสำเร็จแล้วก็ต้องพยายามทำให้สูงขึ้นเรื่อย ๆ    อย่างไรก็ตาม  ความทะเยอทะยานนั้นมีด้านมืด  มันอาจทำให้เรามีความมั่นใจในตัวเองสูงเกินไปและเป็นอันตราย   ความทะเยอทะยานนั้นควรจะมีวัตถุประสงค์ชัดเจนและเราจะต้องไม่ปล่อยให้มันอยู่เหนือการควบคุมของเรา

5)  ตื่นเช้า  มาถึงก่อน  เริ่มตั้งแต่อายุน้อย   ในเรื่องของการทำงานทั่วไปและในฐานะของผู้บริหารหรือผู้ประกอบการนั้นผมคิดว่าต้องทำทั้งสามเรื่อง   แต่ในเรื่องของการลงทุนนั้น   ผมคิดว่าการเริ่มตั้งแต่อายุน้อยนั้นเป็นสิ่งที่จะทำให้มีโอกาสประสบความสำเร็จสูงและเป็นเศรษฐีได้ง่ายที่สุด    แนวทางข้อนี้ค่อนข้างจะต้องสัมพันธ์กับข้อสอง  นั่นคือ  ถ้าคุณสามารถค้นพบตัวเองว่าเก่งทางไหนตั้งแต่อายุน้อย  ความสำเร็จก็ไม่หนีไปไหน

6)  อย่าตั้งเป้าหมาย  ลงมือทำให้สำเร็จทีละน้อย  เดินหน้าไปทุกวัน  เป้าหมายหรือแผนธุรกิจนั้น  พอเขียนเสร็จก็ล้าสมัยแล้ว  มหาเศรษฐีบางคนไม่มี Business Plan และไม่ตั้งแม้แต่เป้ายอดขายด้วยซ้ำ   ข้อนี้ฟังดูเหลือเชื่อ   ผมคิดว่าเป้าหมายคงอยู่ในใจและเป็นเป้ากว้าง ๆ  ที่จะช่วยบอกทิศทาง  พวกเขาเน้นที่การปฏิบัติว่าต้องได้ผลมากกว่าการตั้งเป้าแต่ปฏิบัติไม่สำเร็จ   นักลงทุนเองก็ควรคิดว่า  Execution หรือการปฏิบัตินั้น   สำคัญกว่าเป้าหมายมาก  ถ้าเราลงทุนแล้วพอร์ตเราโตขึ้นเรื่อย ๆ  นี่แหละความสำเร็จ

7)  อย่ากลัวความล้มเหลว   ทางเดียวที่จะประสบความสำเร็จก็คือ  กล้าที่จะล้มเหลว   และล้มเหลวต่อหน้าสาธารณชนด้วย   ทุกคนจะต้องเคยล้มเหลวมาบ้าง   ไม่มีใครประสบความสำเร็จตลอดโดยที่ไม่มีความล้มเหลวมาคั่น    ถ้าเรากลัวความล้มเหลว  เราจะไม่กล้าทำอะไร   ว่าที่จริง  ไม่มีคำว่าล้มเหลวยกเว้นว่าคุณจะเลิก   การลงทุนนั้นก็เช่นเดียวกัน   ไม่มีทางที่คุณจะประสบความสำเร็จตลอด  อย่าเลิกเมื่อขาดทุนหนัก  สู้ต่อไป  วันหนึ่งเราจะชนะ

8)  ทำเลไม่สำคัญ   ทำเลที่ว่านี้คือสถานที่ที่คุณอยู่หรือที่ที่คุณทำงาน  ไม่ว่าคุณจะอยู่เมืองไหน  คุณสามารถประสบความสำเร็จได้ไม่ต้องย้ายไปอยู่เมืองใหญ่หรือเมืองธุรกิจหลัก   โดยเฉพาะอย่างยิ่งในยุคปัจจุบันที่เรามีเครือข่ายการสื่อสารที่ทรงประสิทธิภาพ   ว่าที่จริง  บัฟเฟตต์นั้น  อยู่ที่เมืองโอมาฮา  รัฐเนบราสกา  ซึ่งเป็นเมืองทางการเกษตรมาตั้งแต่เริ่มธุรกิจลงทุนเมื่อ 50 ปีก่อนที่การสื่อสารยังไม่ดีนัก  แทนที่จะอยู่ที่นิวยอร์คหรือบอสตันที่เป็นศูนย์กลางทางการเงินและการลงทุน  ผมเองคิดว่านักลงทุนไม่จำเป็นต้องอยู่ที่กรุงเทพถึงจะประสบความสำเร็จในการลงทุน  ว่าที่จริง  ยิ่งห่างอาจจะยิ่งดี

9)  ยึดมั่นในจรรยาบรรณทางธุรกิจ  นี่เป็นกฎเหล็กที่สำคัญที่สุด  วอเร็น บัฟเฟตต์  พูดว่า  “ชื่อเสียงนั้นใช้เวลา 20 ปีในการสร้าง  แต่ใช้เวลาแค่ 5 นาทีในการทำลาย   ดังนั้นคุณต้องสำนึกไว้ตลอดเวลา”

10)  เน้นที่การขาย   ไม่มีอะไรเกิดขึ้นจนกว่าบางสิ่งบางอย่างจะถูกขายออกไป   นักลงทุนไม่ได้ขายอะไร   แต่ต้องรู้ว่า  บริษัทที่เราลงทุนนั้นขายอะไร  และการขายเป็นหัวใจของความสำเร็จของบริษัท  และเป็นความสำเร็จของราคาหุ้น  ในความรู้สึกของผม  ผมคิดว่า  VI จำนวนมากชอบดูกำไรซึ่งเป็นบันทัดสุดท้าย   แต่ไม่ค่อยดูยอดขายที่เป็นบันทัดแรกในงบการเงิน

11)  ขอยืมไอเดียจากคนที่เก่งที่สุดและคนที่แย่ที่สุด   การอ่านประวัติและวิธีคิดของคนที่ยอดเยี่ยมที่สุด  อย่างการลงทุนของบัฟเฟตต์นั้น  ผมคิดว่าไม่มีอะไรมาทดแทนได้

12)  ไม่มีวันเกษียณ    การเกษียณจะทำให้ชีวิตคุณล้มเหลว  การเกษียณเป็นอันตรายต่อสุขภาพ  การเกษียณเป็นอันตรายต่อความสนุกในชีวิต  อันตรายต่อความมั่งคั่งส่วนตัว   นักลงทุนไม่มีวันเกษียณ  บัฟเฟตต์  และ มังเจอร์  อายุเกือบ 80 ปีแล้วยังทำงานทุกวัน  แม้แต่ปีเตอร์ ลินช์  หรือ  จอห์น เนฟฟ์ ที่เกษียณจากการบริหารกองทุนรวมแต่พวกเขาก็ยังบริหารกองทุนส่วนตัวอยู่

[NoNameLFC]

ขอบคุณครับ ...  :lol:

[trangteam]

ขอบคุณ อาจารย์ และคนpostครับ

[Diablo]

ขอบคุณครับ
บทความนี้ยอดเยี่ยม มากๆเลย
ถูกใจ๊ ถูกใจ แทนๆๆ แท๊นๆๆ แทนๆๆ  :lol:

[sai]

ขอบคุณมากมากครับ

[SoLid_frOg]

ขอบคุณครับ อ่านแล้วได้ข้อคิดดี  :D

[kornjackrit]

ติดตามบทความของอาจารย์ตลอด และก็ไม่เคยผิดหวังเสมอมา

ขอบคุณมากคับ( ทั้งพี่ Oatty และอาจารย์ นิเวศน์ )

[กระโจมไฟ]

       

                                 

[TPH]

ขอบคุณมากครับทั้งอ.ดร.นิเวศน์และก็คน post ด้วยครับ  :)

[dome@perth]

[quote="oatty"]
8)

[chode]

ผมเพิ่มอีกข้อได้ไหมครับเนี่ย
ไม่ใช้จ่ายฟุ่มเฟือย
เพราะผมทำไม่ค่อยได้

[SV2]

ขอบคุณดร.นิเวศน์ สำหรับแนวคิด และปรัชญาที่เป็นประโยชน์ต่อชีวิตครับ

[Amadeus]

12)  ไม่มีวันเกษียณ    การเกษียณจะทำให้ชีวิตคุณล้มเหลว  การเกษียณเป็นอันตรายต่อสุขภาพ  การเกษียณเป็นอันตรายต่อความสนุกในชีวิต  อันตรายต่อความมั่งคั่งส่วนตัว   นักลงทุนไม่มีวันเกษียณ  บัฟเฟตต์  และ มังเจอร์  อายุเกือบ 80 ปีแล้วยังทำงานทุกวัน  แม้แต่ปีเตอร์ ลินช์  หรือ  จอห์น เนฟฟ์ ที่เกษียณจากการบริหารกองทุนรวมแต่พวกเขาก็ยังบริหารกองทุนส่วนตัวอยู่

นักลงทุนไม่มีวันเกษียณ  -->  ว๊า แย่จัง  

ผมคิดเรื่องเกษียณตลอดเลย  พึ่งรู้ว่าโทษมันเยอะขนาด

[i_sarut]

สุดยอดครับ  

[sorawut]

[quote="Amadeus"][quote]12)

[chowbe76]

สุโค่ยยย

[chode]

[quote="sorawut"][quote="Amadeus"][quote]12)

[vi_tal signs]

คมคาย  

[NDD]

บทความอื่นของ ดร. ผมเชื่อถือมากนะ แต่เรื่องนี้ ผมเชื่อคำสอนของอีกท่านมากกว่า ที่สอนว่า

คาถาเศรษฐีได้แก่
๑.อุฏฐานสัมปทา ถึงพร้อมด้วยความขยันหมั่นเพียรในการทำงาน
๒.อารักขสัมปทา ถึงพร้อมด้วยการเก็บรักษาทรัพย์สินหรือ
ผลงานของตนเอง
๓.กัลยาณมิตตตา คบหาคนดีเป็นมิตร
๔. สมชีวิตา รู้จักเลี้ยงชีวิตของตนเองตามฐานะ

[superboy]

ขอบคุณครับ ยอดเยี่ยมบทความจริงๆๆ

ไม่มี อาจารย์ คงงมโข่งอีกนานเลยครับ กระผม สำหรับผมนะ

[itbaya]

ขอบคุณครับ

[hardchi]

ขอบคุณครับ สำหรับบทความเตือนสติดีๆ อีกครั้ง

[Dekfaifah]

สุดยอดแนวคิด

[kmphol]

ขอบคุณสำหรับบทความดีดีครับ

[b4solid]

ขอบคุณครับ ผม

[ศิษย์เซียน007]

ขอบคุณ ท่านอาจารย์ และคุณโอ๊ตpostครับ  

ข้อสองทำให้นึกถึงบทความแม็ททิว effect ของท่านอ. ครับ

ข้อเก้าทำให้นึกถึงอดีตประธานตลาดหุ้นNASDAQที่กำลังสำนึกผิดอยู่เวลานี้ครับ


The Richest Man In Town is ดร.นิเวศน์ kub  yes sirๆๆ  :lol:

[eyebrow]

ขอบคุณครับ สำหรับบทความดีๆเสมอๆ

[กูรูขอบสนาม]

ได้ตัวหนังสือมาแล้ว ซื้อที่ Kino
เล่มล่ะ 460(ลด 20% แล้ว)
เตรียมฤกษ์ตะลุยอ่าน
แต่สงสัยเป็นได้แค่เศษ...ฐีมากกว่า :lol:



อ่านเสร็จค่อยมาเสริมบทความของอาจารย์แล้วกัน

[gnomeller]

แจ๋วไปเลยครับ

ว่าแต่หนังสืออ่านดีหรือเปล่าครับ  :?:

[กูรูขอบสนาม]

เมื่อกี้โพสไม่ขึ้นน่ะ
ยังไม่ได้อ่านเลย
มัวแต่ทำอย่างอื่นอยู่
มีเสวนาโต๊ะกลมวันศุกร์นี้ที่ห้องสมุด TMBAM
หัวข้อ เศรษฐีนีข้างบ้าน
ใครว่างไปฟังก็ได้ เริ่มบ่ายสองเป็นต้นไป


เอ..เมื่อกี้ไปโพสกระทู้จ๊อกกิ้งของพี่ป้อม ทำไมไม่ขี้นก็ไม่รู้
หวังว่าพี่ป้อมอาจจะมาอ่านในนี้

สวัสดีจ้า
จะถามพี่ป้อมว่า
เคยได้ยินชื่อชาวนา นักวิ่งมาราธอนอายุ 61 ปี คนหนึ่งมั้ยที่ชื่อ
Cliff Young
กูรูลิงค์ น้องวิกี้มาไม่ได้ เพราะทำให้โพสไม่ขึ้น


เขาวิ่งอย่างไร โดยไม่นอนเลย
แล้วเป็นไปได้หรือเปล่าในแง่ของสภาวะร่างกาย