วิธีคิดผลตอบแทน แบบเงินต้นไม่เท่าเดิม คิดอย่างไงครับ

[Joga Bonito]

ทราบว่าการคิด วิธีคิดผลตอบแทน ของการลงทุน แบบเงินต้นไม่เท่าเดิมคิดอย่างไงครับ

คือสมมุติว่าเราลงเงินครั้งแรก 600,000 บาท ณ.วันที่ 15 มี.ค.2552

แล้วเราแล้วเราใส่เงินเพิ่มตลอดคือเพิ่มเงินสดทั่งสิ่น 3,195,000 บาท

ณ.วันที่ 15 ต.ค.2553 คือประมาณ 1 ปี 8 เดือน

แต่จำนวนเงิน ณ.วันที่ วันที่ 15 ต.ค.2553 เรามีเงินในพอร์ตทั่งสิ้น

รวมเงินปันผลด้วย 5,320,000 บาท แล้วเรามีผลตอบแทน จากการลงทุน

เท่าไรครับ

ผมคิดง่ายๆเลยครับเพราะละเอียดไปก็ไม่รู็เอาไปทำอะไร
กำไร=5.32-3.195=2.125ลบ.
ต้นทุน=0.6+(3.195-0.6)/2=1.8975
%กำไร=2.125/1.8975=112%

จริงๆควรคิดทุกสิ้นปีนะครับจะได้returnต่อปี
คิดเป็นReturnต่อปี=112*1/1.67=67%ต่อปีครับ

แบบนี่้เหมียนกันครับ เข้าใจง่ายดี

แล้วก็อีกเสียงนึงคือไม่มีความจำเป็นต้องทำละเอียด

[witweew]

แล้วถ้าจาก ตย ของคุณwitweew XIRR ที่ได้ก็คือ IRRที่คิดแบบทบต้นแล้ว ซึ่งเปนอัตราผลตอบแทนทบต้นต่อปีใช่ไหมครับ
แต่ไม่ทราบว่า XIRR ที่คิดได้นี้ คิดทบต้นรายอะไร รายวัน เดือน หรือไตรมาส ครับ

XIRR ที่คิดได้เป็นอัตราผลตอบแทนทบต้นต่อปี โดยคิดแบบรายวันเลยครับ ลองเปลี่ยนตัวเลขเฉพาะวันที่โดยไม่ต้องเปลี่ยนเดือนก็ได้จะเห็นเลยว่าผลตอบแทนมันจะเปลี่ยนไป
โดยผลตอบแทน XIRR ตามตัวอย่างเดิมที่ผมให้ไว้จะเป็นการคิดผลตอบแทนแบบทบต้นต่อปีตั้งแต่วันแรกที่เราเริ่มลงทุน โดยผลตอบแทน 26.93% จะมีความหมายว่า ตั้งแต่ผมลงทุนวันที่ 1-Oct-09 จนถึงวันที่ 27-Aug-10 (ประมาณ 11 เดือน) ผมได้ผลตอบแทนทบต้นเฉลี่ยปีละเท่ากับ 26.93% นั่นเองครับ
แต่สำหรับใครที่อยากคิดผลตอบแทนแบบปีต่อปีด้วย (อารมณ์อยากรู้ว่าปีนี้ผลตอบแทนเราเท่าไหร่) ตอนใส่สูตรก็คลุม cell เฉพาะวันที่ของปีนั้นๆก็พอ ตัวอย่างเช่น
     A                     B                   C
1     Date                Cash         ผลตอบแทน
2  1-Oct-09        -200,000                         -->ใส่เงินลงทุน 200,000
3  31-Dec-09       210,000         21.62%   --> =XIRR(B2:B3,A2:A3) ผลตอบแทนทบต้นปี 2009
4  1-Jan-10         -210,000                        --> ยกยอดเงินลงทุนปีที่แล้วมา
5  27-Jul-10        -100,000                        --> ใส่เงินลงทุน 100,000
6 27-Aug-10        350,000         28.91%   --> =XIRR(B4:B6,A4:A6) ผลตอบแทนทบต้นปี 10 ตั้งแต่วันที่ 1-Jan ถึง 27-Aug
ซึ่งหากบันทึกข้อมูลการนำเงินเข้าออกสม่ำเสมอลงใน EXCEL การใช้วิธีนึ้คิดผลตอบแทนผมว่าก็เป็นอีกทางเลือกที่สะดวกดีครับ  :)

[witweew]

ทราบว่าการคิด วิธีคิดผลตอบแทน ของการลงทุน แบบเงินต้นไม่เท่าเดิมคิดอย่างไงครับ
คือสมมุติว่าเราลงเงินครั้งแรก 600,000 บาท ณ.วันที่ 15 มี.ค.2552
แล้วเราแล้วเราใส่เงินเพิ่มตลอดคือเพิ่มเงินสดทั่งสิ่น 3,195,000 บาท
ณ.วันที่ 15 ต.ค.2553 คือประมาณ 1 ปี 8 เดือน
แต่จำนวนเงิน ณ.วันที่ วันที่ 15 ต.ค.2553 เรามีเงินในพอร์ตทั่งสิ้น
รวมเงินปันผลด้วย 5,320,000 บาท แล้วเรามีผลตอบแทน จากการลงทุน
เท่าไรครับ

ผมลองคิดผลตอบแทนทบต้นตามตัวอย่างของคุณ ko_hisashi ดูนะครับ แต่เนื่องจากผมไม่ทราบว่าการเพิ่มเงินสด 3.195MB นี่เพิ่มวันไหน ผมก็ขอสมมติว่าเพิ่มเงินสดเป็นจำนวนเงินเท่าๆกันทุกวันที่ 15 เป็นจำนวน 18 ครั้ง ก็จะเพิ่มเงินเดือนละ 177,500 บาทพอดีเลย เมื่อใส่สูตรจะได้ผลตอบแทนทบต้นตั้งแต่เริ่มลงทุนวันที่ 15 มี.ค. 2009 - 15 ต.ค. 2010 = 42.19% ต่อปี  :)
          A                      B                             C
1        Date                 Cash           ผลตอบแทนทบต้นตั้งแต่เริ่มลงทุน
2   15-Mar-09    -600,000
3   15-Apr-09    -177,500
4   15-May-09    -177,500
5   15-Jun-09    -177,500
6   15-Jul-09    -177,500
7   15-Aug-09    -177,500
8   15-Sep-09    -177,500
9   15-Oct-09    -177,500
10  15-Nov-09    -177,500
11  15-Dec-09    -177,500
12  15-Jan-10    -177,500
13  15-Feb-10    -177,500
14  15-Mar-10    -177,500
15  15-Apr-10    -177,500
16  15-May-10    -177,500
17  15-Jun-10    -177,500
18  15-Jul-10    -177,500
19  15-Aug-10    -177,500
20  15-Sep-10    -177,500
21  15-Oct-10    5,320,000      42.19% =XIRR(B2:B21,A2:A21)