Re: === Super Stocks === Mti โดย thammachat อาทิตย์ พ.ค. 20, 2012 7:59 pm

Re: หุ้นในดวงใจที่ VI อยากเป็นเจ้าของมากที่สุด mti รายได้ทุกหมวดประกันโตขึ้นอย่างมากเฉลี่ยมากกว่า 20 %(กรุงเทพ ไทยพาณิชย์ ทิพย รายได้เติบโตน้อยกว่ามาก) ไม่ต้องสำรองเพิ่มอีก และปีหน้าคงจะกับมาปันผลได้ 3-4บาท/หุ้น (จากการสอบถามฝ่ายบัญชี ได้สำรองหมดแล้ว ต่อไปก็คงเป็นปัญหาของ thre บ.เดียวเป็นส่วนใหญ่) บ.ไม่ต้องขายสินทรัพย์ออกเพื่อทำให้งบดูดีในระยะสั้นเหมือนกรุงเทพประกันภัยและไม่ต้องเพิ่มทุนทำให้จำนวนหุ้นเพิ่มเหมือน scsmg(ไทยพาณิชย์สามัคคีประกันภัย) และไม่ใช่พึ่งระบบราชการเหมือนทิพยประกันภัย ประโยชน์จากการควบรวมภัทรกับเมืองไทยยังสะท้อนออกมาไม่หมดเพราะคงกำลังเซ็ทอัพให้เข้าที่อยู่ และคงจะได้ประโยชน์จากการที่จะเข้นไปซื้อบ.ประกันเล็กๆในราคาที่ถูกตามวัฐจักรการควบรวมของกลุ่มอุตสาหกรรม โดยบ.ต้นๆของอุตสาหกรรมคงเป็นแกนนำในการควบรวม เหมือนรพ.กรุงเทพและบำรุงราษฏร์ ส่วนปีหน้าคงกลับมาทำกำไรได้อย่างโดดเด่นอย่างมากจากลูกค้าที่เพิ่มขึ้นและเบี้ยที่สูงขึ้น และเป็นวัฐจักรขาขึ้นของกลุ่มอีกอย่างน้อย 10 ปี เนื่องจากความต้องการของลูกค้ามากขึ้นจากการหวาดกลัวของภัยที่เกิดบ่อยขึ้นมาก รวมถึงมูลค่าประกันมีมากขึ้นตลอดจากเครื่องจักรใหม่ที่มีมูลค่าสูงขึ้น สิ่งปลูกสร้างมีมูลค่าสูงขึ้น ทำให้เบี้ยปรับเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยยะเหมือนกับมาม่าขึ้นจาก 5 บาทเป็น 6 บาท ไม่ใช่กำไรเพิ่มขึ้น 1 บาทแต่กำไรเพิ่มขึ้น 1 เท่า (สามารถดูย้อนหลังได้ tf ขึ้นจาก 500 เป็น 1200 ภายในหนึ่งปี พร้อมกำไรเพิ่มขึ้น 1 เท่าตัว) ช่องว่างของความต้องการมีอีกมากเทียบกับประเทศที่เจริญแล้วอัตราการทำประกัน/คนสูงกว่าเราหลายเท่าตัว การเปิด aec จะทำให้รอบหมุนของการทำธุรกิจในประเทศสูงขึ้นมากในอนาคต (ซึ่งการทำธุรกิจส่วนใหญ่ข้องเกี่ยวกับประกันทั้งสิ้น) สินค้าและกลุ่มลูกค้าใหม่คงเกิดขึ้นอย่างที่ไม่เคยเป็นในอดีต (ประกันพืชผลเป็นต้น) ลงทุนสร้างแบรนด์โดยการโฆษณาและพัฒนาบุคคลากรและระบบไปมากกว่าบ.อีกในธุรกิจเดี๋ยวกันทำให้งบพัฒนาในอดีตมีมากกว่าบ.อื่นๆดูได้จากอัตรากำไรสุทธิที่น้อยกว่าค่าเฉลี่ยของกลุ่ม (แบรนเป็นที่ติดปากของคนในวงกว้างมาก) ในอนาคตคงสามารถแย่งเป็นผู้นำกลุ่มอุตสาหกรรมได้โดยน่าจะอยู่ 1 ใน 3 อันดับแรก (เหมือน bbl ใน 5 ปีก่อนใหญ่กว่า kbank มากแต่ตอนนี้...) อัตราเสี่ยงคือถ้าอนาคตบ.รับประกันภัยต่อในต่างประเทศไม่รับประกันต่อหรือไม่ยอมลดเบี้ยซึ่งก็คงเกิดขึ้นยาก และอีกอย่างคือถ้าเกิดภัยครั้งใหญ่เช่นแผ่นดินไหวแล้วประเทศไทยถล่มไปครึ่งประเทศ แต่จากที่วิเคราะห์ดูถ้าเกิดเหตุการ์ณดังกล่าวผู้นำประเทศก็คงเข้ามาช่วยเหลือเพราะระบบประกันล้มไม่ได้เพราะเป็นเรื่องของความเชื่อมั่นในการลงทุน จะทำธุรกิจต้องกู้เงิน จะกู้เงินต้องทำประกันไม่ทำประกันไม่ให้กู้ ถ้าไม่มีธุรกิจประกันก็ทำธุรกิจไม่ได้ ส่วนผมซื้อเต็มพอร์ตแล้วนะครับ คงเก็บไว้อย่างน้อย 5 ปี up ถ้าองค์ประกอบที่เราวิเคราะห์ไม่เปลี่ยนคงไม่ขาย เพื่อนๆลองพิจารณาดูก็เองนะครับ ผมอาจจะวิเคราะห์ผิดก็ได้นะครับ โชคดีครับ (จงเชื่อมั่นในตนเองมิใช่ตามกันไปโดยไม่วิเคราะห์ให้ดีเสียก่อน ขอบคุณครับ) โดย thammachat พฤหัสฯ. พ.ค. 17, 2012 12:05 pm

Re: หุ้นในดวงใจที่ VI อยากเป็นเจ้าของมากที่สุด svh ครับ ไม่มีหนี้ ไม่ต้องลงทุนเพิ่มอีกนาน พื้นที่ว่างที่รองรับการขยายตัวที่มาก (ศรีนครินทร์ 400 เตียง ตอนนี้เปิดได้ 100 กว่าเตียง แต่เปิดเพิ่มเตียงขึ้นทุกปี) ชื่อเสียงรพ. ที่ดินว่างเหลืออีกมาก เงินสดเหลือเยอะ ถ้าอีกซัก 5-6 ปีต้องลงทุนเพิ่มก็ไม่กระทบกับปันผล อัตราการเติบโตมากกว่า 20%ต่อปี ไปอย่างน้อย 5 ปี ชื่อเสียงแข็งแกร่ง คู่แข่งแย่งลูกค้าได้ยาก เมืองไทยเข้าสู่สังคมสูงวัย (คนแก่อายุยืนมากขึ้น) รวมถึงภาวะโลกร้อนทำให้เกิดโรคใหม่ๆมากขึ้นมาก และรูปแบบการรักษาเป็นการป้องกันมีมากขึ้นมิใช่ป่วยแล้วค่อยไป 3ข้อนี้ทำให้มีฐานลูกค้ามากขึ้นทุกปีในวัฐจักรธุรกิจขาขึ้นอย่างน้อย 20 ปี และอีก 3 ปี เปิด aec การรักษาพยาบาลของไทยถูกและดีกว่าเพื่อนบ้านมากจะทำให้มีลูกค้าเพิ่มขึ้นอีกมาก และที่สำคัญการเติบโตทั้งหมดเกิดขึ้นจากภายในบ. มิใช่เกิดจากการควบรวม (งบบ.เดี๋ยวๆเติบโตสูงสุดอันดับแรกๆต่อเนื่องกันหลายปีทั้งในอดีตและอนาคต และยังเติบโตมากกว่ารพ.กรุงเทพ บำรุงราษฏร์ รามคำแหง) เหตุผลทั้งหมดจึงทำให้สามารถถือหุ้นเก็บไว้ได้อย่างน้อย 10-20 ปีเป็นอย่างตํ่าโดยเติบโตขึ้นเรื่อยๆ (ผมซื้อไว้นานแล้วนะครับ ใครสนใจต้องวิเคราะห์ความคุ้มค่าเอาเองครับ โชคดีครับ) โดย thammachat พฤหัสฯ. พ.ค. 17, 2012 10:56 am

Re: ถ้าวันหนึ่งฟองสบู่ของโลกแตก VI จะลงทุนแบบใด ความคิดเยี่ยมครับ โดย thammachat พฤหัสฯ. พ.ค. 10, 2012 7:57 pm

Re: แจ้งข่าว มารดา ของ ดร.นิเวศน์ เสียชีวิต ครับ เสียใจด้วยครับ ขอให้ผ่านความทุกข์ได้โดยเร็วครับ โดย thammachat จันทร์ มี.ค. 26, 2012 3:26 pm

Re: แจก work sheet excel สำหรับ คำนวณเครดิตภาษีปันผล [email protected] ขอบคุณครับ โดย thammachat เสาร์ ม.ค. 07, 2012 12:41 pm